2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》每日一练(2020-02-15)
发布时间:2020-02-15
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、销售人员从事理财产品销售活动,应当遵守的原则有( )。【多选题】
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.公平对待投资者原则
D.利益最大化原则
E.专业胜任原则
正确答案:A、B、C、E
答案解析:销售人员从事理财产品销售活动,应当遵守以下原则:(1)勤勉尽职原则;(2)诚实守信原则;(3)公平对待投资者原则;(4)专业胜任原则。
2、下列关于信用证的说法,正确的有( )。【多选题】
A.由银行(开证行)依照要求和指示或自己主动向第三者(受益人)或其指定方进行付款
B.必须符合信用证条款才能进行付款
C.简单来说是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件
D.向第三者(受益人)或其指定方进行付款的时候无需单据
E.是一种书面文件
正确答案:A、B、C、E
答案解析:信用证(Letter of Credit,L/C)是指由银行(开证行)依照要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
3、以机构投资者为市场参与者,属于大宗交易市场,且实行双边谈判成交的债券市场是( )。【单选题】
A.交易所市场
B.商业银行柜台市场
C.银行间市场
D.债券零售市场
正确答案:C
答案解析:银行间市场是债券市场的主体,债券存量约占全市场的95%,这一市场参与者是各类机构投资者,属于大宗交易市场(批发市场),实行双边谈判成交,典型的结算方式是逐笔结算。
4、把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组,转变为可在金融市场上出售和流通的证券,从而提高资产流动性的做法是( )。【单选题】
A.资产置换
B.资产出售
C.资产剥离
D.资产证券化
正确答案:D
答案解析:资产证券化是指把缺乏流动性,但具有未来现金流的资产汇集起来,通过结构性重组,将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券,据以融通资金的机制和过程。
5、银行工作人员配合监管机构的监管,应当( )。【多选题】
A.按照要求提供监管机构需要的数据
B.向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系,使所在银行避免处罚
C.建立重大事项报告制度
D.配合非现场监管
E.以上都对
正确答案:A、C、D
答案解析:
配合现场检查:银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作,及时、如实、全面地提供资料信息,不得拒绝或无故推诿,不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。
配合非现场监管:银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度。
B选项:银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列说法正确的有( )。
A.信托公司是“受人之托,代人理财”的非营利性金融机构
B.1999年成立的四家资产管理公司到目前为止尚未完成政策性不良资产的处置任务
C.外资银行若以具有独立资格的法人银行进行经营,则享受国民待遇
D.货币经纪公司不能开展人民币存贷业务
按照选择权的性质划分,金融期权可以分为( )。
A.买人期权
B.卖出期权
C.欧式期权
D.美式期权
E.中式期权
下列关于风险管理流程的说法,正确的是( )。 A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节 B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势,也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势 C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的 D.风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿 E.有效识别风险是风险管理的最基本要求
风险管理部f-j向各部门提供的风险监测报告是不同的,选项C表述有误。
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