2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-01-20)

发布时间：2020-01-20

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于反洗钱的叙述正确的是( )。【多选题】

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

正确答案:A、C、E

答案解析:考核金融机构的反洗钱义务。B选项：中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。D选项：任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

1、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。【单选题】

A.1

B.3

C.6

D.4

正确答案:C

答案解析:对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起6个月内作出批准或者不批准的书面决定。

1、通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（)。【单选题】

A.走私

B.套现

C.洗钱

D.伪造商业票据

正确答案:C

答案解析:洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。

1、商业银行贷款,应当遵守《中华人民共和国商业银行法》有关资产负债比例管理的规定。下列表述错误的是（    ）。【单选题】

A.同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%

B.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%

C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%

D.资本充足率不得低于8%

正确答案:A

答案解析:同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

1、下列属于中国人民银行职责的有（）。【多选题】

A.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

B.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

E.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

正确答案:A、C、E

答案解析:BD两项是银监会的职责。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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