2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2020-08-01)
发布时间:2020-08-01
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、高级管理层对股东大会负责,负责具体执行董事会的决策。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:高级管理层对董事会负责。
2、商业银行开展内部审计工作包括()环节。【多选题】
A.制定审计计划
B.开展审计
C.审计报告
D.问题整改
E.审计跟踪
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行开展内部审计工作包括制定审计计划、组建审计组、开展审计、报告、问题整改与跟踪等环节(选项ABCDE正确)。
3、内部审计章程应包括以下()事项。【多选题】
A.内部审计目标和范围
B.内部审计活动外包的标准和原则
C.内部审计地位、权限和职责
D.内部审计与风险管理、内部控制的关系
E.内部审计与外部审计的关系
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:内部审计章程应至少包括以下事项:(1)内部审计目标和范围(选项A正确);(2)内部审计地位、权限和职责(选项C正确);(3)内部审计部门的报告路径以及与高级管理层的沟通机制;(4)内部审计与风险管理、内部控制的关系(选项D正确);(5)内部审计活动外包的标准和原则(选项B正确);(6)内部审计与外部审计的关系(选项E正确);(7)对重点业务线条及风险领域的审计频率及后续整改要求;(8)内部审计人员职业准入与退出标准、后续教育制度和人员交流机制。
4、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。【多选题】
A.个人素质
B.经验
C.资质
D.专业技能
E.时间
正确答案:A、B、C、D
答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
5、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括()。【多选题】
A.合规测试
B.合规培训
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
E.投诉处理
正确答案:A、B、C、D
答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
政策性银行按照政府的意图从事政策性金融业务,在我国政策性银行包括( )。
A.国家开发银行
B.中国邮政储蓄银行
C.建设银行
D.中国进出口银行
E.中国农业发展银行
世界上第一个资产证券化产品是( )。
A.住房抵押贷款证券
B.转手转付证券
C.知识产权证券化
D.资产支持证券
按照( )不同,个人客户评分可以分为信用局评分、申请评分和行为评分。
A.评分的阶段
B.所采用的统计办法
C.评分的对象
D.评分的目的
借款需求的原因可能有( )。
A.长期性资本支出
B.季节性存货
C.应收账款增加
D.固定资产重置
E.债务重构
解析:借款需求是指公司由于各种原因造成了资金的短缺,即公司对现金的需求超过了公司的现金储备,从而需要借款。以上五项都可能产生借款需求。
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