2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2019-11-16)

发布时间：2019-11-16

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。【单选题】

A.职业纪律；职业道德

B.职业行为；职业道德水准

C.职业操守；职业纪律

D.职业道德；职业操守水平

正确答案:B

答案解析:为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定《银行业从业人员职业操守》。

2、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是( )。【单选题】

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C.不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

3、下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求，表述正确的是（）。【单选题】

A.
互相监督

B.忠于职守

C.
岗位职责

D.
禁止贿赂及不当便利

正确答案:B

答案解析:

银行业从业人员与所在机构的职业操守要求包括忠于职守、争议处理、离职交接、兼职、爱护机构财产、费用报销、电子设备使用、媒体采访、举报违法行为。

岗位职责属于从业人员与客户间的职业操守。

互相监督属于银行从业人员与同事间的职业操守。

禁止贿赂及不当便利属于从业人员与监管者的职业操守。

4、下列银行业从业人员的行为中，符合职业操守要求的有（）。【多选题】

A.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

B.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

E.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:

1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;

2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;

3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。

5、以下选项中关于信息披露频率说法错误的是（）。【单选题】

A.第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次

B.有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次

C.国际活跃的大银行和其他大银行（及其主要分支机构）必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分

D.有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行应该每半年进行一次

正确答案:D

答案解析:第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次,有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次。考虑到新协议增强风险敏感度、在资本市场上更频繁地报告的总体趋势,国际活跃的大银行和其他大银行（及其主要分支机构）必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分。新协议规定银行资本结构和资本充足率的信息披露的内容分为定性披露和定量披露两大部分。另外,如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快,银行也要按季度披露这些信息。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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