2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-04-19)

发布时间：2021-04-19

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过(   )。【单选题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:B

答案解析:银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过2年。

2、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(   )。【多选题】

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

E.了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

正确答案:B、D

答案解析:银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。A选项是岗位职责的内容；C选项是保护商业秘密与客户隐私的内容；E选项是了解客户的内容。

3、对于重组失败的银行，国务院银行监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序撤销该金融机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。

4、按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当(  )。【单选题】

A.至少保存十年

B.至少保存五年

C.至少保存三年

D.退还给客户

正确答案:B

答案解析:按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保留五年。

5、洗钱的方式有（ ）。【多选题】

A.借用金融机构

B.保密天堂

C.空壳公司

D.现金密集行业

E.走私

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:此外还有以下的方式：伪造商业票据，利用犯罪所得直接购置不动产和动产.通过证券和保险业洗钱。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

监管部门在判断按照模型计值的方法进行市值重估是否审慎，应考虑的因素包括（ ）。

A．高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目，并认识到在风险报告或经营业绩报告中，按模型计值所产生的不确定性及其影响程度

B．在可能的范围内，市场参数应该是可以找到来源的，并与市场价格的变化相一致

C．在可能的情况下，对某种产品应该针对不同情况使用不同的计值方法

D．如果是银行自行开发的模型，模型应该建立在适当的假定基础上，并独立于交易前台的第三方进行

E．风险管理部门应该认识到所使用模型的缺陷，以及在计值结果中如何将其有效地反映出来

正确答案：ABDE
C项在可能的情况下，应该使用对某种产品通用的记值方法。

银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合()的原则。

A.合理设置效益指标

B.诚信经营

C.自身实力与考评指标相适应

D.审慎经营和与自身能力相适应

正确答案：D
银行及其分支机构在设置考评指标、分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则，不得设立时点性规模考评指标，不得在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不得设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。

商业银行资产的流动性是指( )。

A．商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售

B．商业银行能够以较低成本随时获得所需要的资金

C．商业银行流动资产数量的多少

D．商业银行流动资产减去流动负债的值的大小

正确答案：A
解析：对资产流动性定义的考查。

下列不属于目前中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为的是( )。

A．金融机构执行有关存款准本金管理规定的行为

B．金融机构执行有关人民币管理规定的行为

C．金融机构的设立行为

D．金融机构代理中国人民银行经理国库的行为

正确答案：C

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