2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2021-05-12)

发布时间：2021-05-12

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融管理秩序是（）等的总称。【多选题】

A.银行管理秩序

B.货币管理秩序

C.外汇管理秩序

D.证券管理秩序

E.信贷管理秩序

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称。

2、注册制主张事后控制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:注册制主张事后控制。

3、关于商业银行资本的描述，以下哪一项是正确的（ ）。【单选题】

A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和

B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本

C.商业银行的会计资本等于经济资本

D.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

正确答案:D

答案解析:会计资本、监管资本和经济资本是银行资本从不同角度的划分，并不是说银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本的和；经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量，并不是完全取决于银行盈利大小的资本；商业银行的会计资本不同于经济资本。

4、商业银行应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求，采用正确的会计处理方法，确保各类同业业务及其交易环节能够（ ）地在资产负债表内或表外记载和反映。【多选题】

A.及时

B.完整

C.真实

D.准确

E.客观

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求，采用正确的会计处理方法，确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。

5、下列关于固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品的说法，正确的有（ ）。【多选题】

A.是根据投资性质的不同来划分的

B.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%

C.权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%

D.商品及金融衍生品类理财产品投资于商品金融衍生品的比例不低于80%

E.非因商业银行主观因素导致突破比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的20个交易日内调整至符合要求

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%；权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%；商品及金融衍生品类理财产品投资于商品金融衍生品的比例不低于80%；混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。非因商业银行主观因素导致突破前述比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15个交易日内调整至符合要求。

6、商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露理财产品类型、（ ）等重要信息，所使用的语言表述必须真实、准确和清晰。【多选题】

A.投资组合

B.估值方法

C.托管安排

D.风险

E.收费

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露理财产品类型、投资组合、估值方法、托管安排、风险和收费等重要信息，所使用的语言表述必须真实、准确和清晰。

7、银行的全面风险管理包含（    ）的方面的内容。【多选题】

A.风险管理组织体系的构建

B.风险偏好制定

C.风险管理流程建设

D.信息系统和风险管理技术提升

E.风险管理文化塑造

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:具体到银行而言，全面风险管理强调将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中，涉及从董事会、高级管理层到风险管理部门、业务部门、分支机构等多个层面，包括风险偏好制定、风险管理组织体系构建、风险管理政策完善、风险管理流程建设、信息系统和风险管理技术提升、风险管理文化塑造等多方面的内容。

8、商品的价值表现经历了（    ）个阶段，并最终产生货币。【单选题】

A.3

B.4

C.5

D.6

正确答案:B

答案解析:商品的价值表现经历了简单的价值形式、扩大的价值形式、一般价值形式、货币价值形式四个阶段，并最终产生货币。

9、外部事件引起银行损失的范围非常广泛，不包括（　　）。【单选题】

A.自然风险

B.经济风险

C.政治风险

D.外部人员犯罪

正确答案:B

答案解析:外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然风险、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。

10、银行治理情况应对其（）保持充分的信息披露和透明度。【多选题】

A.股东

B.存款人

C.市场参与者

D.贷款人

E.其他利益相关者

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的信息披露和透明度。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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