2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2020-12-10)

发布时间：2020-12-10

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列关于债券投资收益计算公式正确的有（）。【多选题】

A.名义收益率=票面利息/面值×100%

B.名义收益率=票面利息/购买价格×100%

C.即期收益率=票面利息/购买价格×100%

D.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)/出售价格×100%

E.到期收益率=(收回金额-购买价格+利息)/购买价格×100%

正确答案:A、C

答案解析:名义收益率=票面利息/面值×100%；即期收益率=票面利息/购买价格×100%；持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)/购买价格×100%。到期收益率=

2、实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的时间目标，再确定恢复的优先顺序。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。

3、根据我国现行法律规定，可以出质的权利包括（）。【多选题】

A.汇票、本票、支票；债券、存款单

B.建设用地使用权

C.仓单、提单；可以转让的基金份额、股权

D.交通运输工具

E.可以转让的基金份额、股权

正确答案:A、C、E

答案解析:根据《物权法》规定，债务人或者第三人有权出质的：汇票、本票、支票；债券、存款单；仓单、提单；可以转让的基金份额、股权；可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；应收账款。建设用地使用权；交通运输工具；生产设备、原材料、半成品、产品是属于可以抵押的财产。

4、整合风险主要分析并购双方是否有能力通过发展战略、组织、资产、业务、人力资源以及文化等方面的整合，实现协同效应。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:整合风险主要分析并购双方是否有能力通过发展战略、组织、资产、业务、人力资源以及文化等方面的整合，实现协同效应。

5、商业银行最主要的资金来源是（）。【单选题】

A.存款

B.向中央银行借款

C.同业拆借

D.发行债券

正确答案:A

答案解析:存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

6、发达国家的银行业中，非利息收入一般占其营业收入的（）以上。【单选题】

A.30%

B.40%

C.50%

D.15%-20%

正确答案:B

答案解析:发达国家的银行业中，非利息收入一般占其营业收入的40%以上。

7、担保方式包括（ ）。【多选题】

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

E.定金

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《担保法》规定了五种担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金。

8、（）是一定时期内利息收入同本金之间的比例，是计量借贷资本增值程度的数量指标。【单选题】

A.资本率

B.借贷率

C.利息率

D.本金率

正确答案:C

答案解析:利息率是一定时期内利息收入同本金之间的比例，是计量借贷资本增值程度的数量指标。

9、银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。【多选题】

A.限制分配红利和其他收入

B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

C.限制资产转让

D.责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

E.停止批准增设分支机构

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构

10、金融机构在反洗钱方面的义务有（）。【多选题】

A.健全反洗钱内控制度

B.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度　

E.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融机构在反洗钱方面的义务包括： 1）健全反洗钱内控制度 2）建立客户身份识别制度 3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度　 5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行的流动性体现在哪些方面？（ ）

A．资产的流动性

B．负债的流动性

C．流动资产的数量

D．流动负债的数量

E．流动资产减去流动负债的差额

正确答案：AB

从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是( )。

A．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

B．任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

C．与本机构同事谈论客户的社会地位

D．将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

正确答案：A

下列关于风险管理文化的表述，正确的是( )。

A．风险管理文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成

B．制度是风险管理文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素

C．风险管理的目标是消除风险并获取最大收益

D．风险管理文化和企业文化是两个不同的范畴

正确答案：A
解析：B项中不是制度，而应为风险管理理念。C项中，风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡。D项中，风险管理文化是通过风险管理战略、制度和行为表现出来的一种企业文化。

下列选项不属于建立客户关系的内容是( )。

A．明确目标市场

B．收集客户私人信息

C．处理投诉

D．维护客户关系

正确答案：B
解析：建立客户关系的内容包括：发现目标客户、了解客户、建立信任、客户沟通、提出建议、客户维护和投诉处理。其中了解客户主要是了解客户对于产品和服务的需求和偏好，而不是私人信息，收集客户私人信息可能侵犯到客户隐私。

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