2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2021-01-01)

发布时间：2021-01-01

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、深圳证券交易所于（）正式营业。【单选题】

A.1990年

B.1991年

C.1995年

D.2000年

正确答案:B

答案解析:深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

2、（）是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。【单选题】

A.现场检查

B.非现场检查

C.全面检查

D.临时检查

正确答案:A

答案解析:现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。

3、资产负债计划是资产负债管理的重要手段，主要包括资产负债总量计划和结构计划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产负债计划是资产负债管理的重要手段，主要包括资产负债总量计划和结构计划。

4、商业银行理财产品投资资产管理产品的，应当的要求说法错误的是（ ）。【单选题】

A.明确约定各参与主体的责任和义务

B.不得简单作为资产管理产品的资金募集通道

C.所投资的资产管理产品可以再投资于其他资产管理产品

D.在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息

正确答案:C

答案解析:商业银行理财产品投资资产管理产品的，应当符合以下要求：（1）准确界定相关法律关系，明确约定各参与主体的责任和义务，并符合该资产管理产品的相关法律关系；（2）所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）；（3）切实履行投资管理职责，不得简单作为资产管理产品的资金募集通道；（4）充分披露底层资产的类别和投资比例等信息，并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息。

5、银行从业人员与同业人员间的职业操守应该做到（）。【多选题】

A.相互尊重

B.相互监督

C.同业竞争

D.交流合作

E.商业保密与知识产权保护

正确答案:A、C、D、E

答案解析:银行从业人员与同业人员间的职业操守应该做到：相互尊重、交流合作、同业竞争、商业保密与知识产权保护（选项ACDE正确）。选项B：“相互监督”是银行从业人员与同事间的职业操守。

6、货币是一般等价物，同时也是一种特殊的商品，原因是货币固定充当一般等价物。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:货币的本质表现在：货币是一般等价物，是固定充当一般等价物特殊的商品，体现了商品生产者之间的社会关系。

7、银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有(     )。【多选题】

A.银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行和核对登记

B.不得为身份不明的客户提供服务或与其交易

C.不得为客户开立匿名账户或假名账户

D.客户由他人代理办理业务时,银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记,对代理人则免除此手续

E.保证客户所购买产品的收益率

正确答案:A、B、C

答案解析:D选项：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。E选项：从业人员不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺和保证。

8、“五专”经营机制管理体制中，专门的统计核算机制真实反映普惠金融事业部的内容不包括（ ）。【单选题】

A.成本

B.资源计划

C.收益

D.风险状况

正确答案:B

答案解析:专门的统计核算机制真实反映普惠金融事业部的成本、收益和风险状况。

9、商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性。【单选题】

A.谨慎、如实、客观

B.全面、谨慎、如实

C.谨慎、合理、客观

D.全面、如实、客观

正确答案:D

答案解析:商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性。

10、存款类金融机构可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的（），但单期发行金额不得低于5000万元人民币。【多选题】

A.发行金额

B.发行对象

C.发行期限

D.投资对象

E.发行方式

正确答案:A、C

答案解析:存款类金融机构可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发行金额、期限，但单期发行金额不得低于5000万元人民币（选项AC正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于公积金个人住房贷款说法正确的是( )。

A．公积金个人住房贷款是住房公积金使用的中心内容

B．公积金个人住房贷款的资金来源是单位缴存的住房公积金

C．相对于商业贷款，公积金个人住房贷款利率相对较高

D．公积金个人住房贷款的利率由各银行根据央行规定利率上下浮动

正确答案：A
解析：公积金个人住房贷款的资金来源是个人和单位共同缴存的住房公积金，相对于商业贷款，公积金个人住房贷款具有政策性，因此利率相对较低；公积金个人住房贷款的利 率要按照人民银行的规定实行。

下列关于股票分类错误的是( )。

A．A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票

B．B股是以外币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票

C．H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票

D．N殷是由中国境内注册的公司发行、直接在中国美国纽约上市的股票

正确答案：B
解析：股票是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益并据以获得股息和红利的凭证。一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股(股东红利随公司盈利多少而增减，能够参与公司的决策)和优先股(股息与公司盈利状况无关，没有参与公司决策的表决权，公司解散时可优先得到分配的剩余资产)；根据上市地点及股票投资者的不同，股票可分为A股(国内投资者，以人民币标明面值、认购和交易)、B股(国内外投资者，2001年2月28日允许国内投资者，以人民币标明面值、以外币认购和交易)、H股(中国境内注册的公司发行、直接在香港上市的股票)、N股(中国境内注册的公司发行、直接在纽约上市的股票)。

个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立,而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

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