2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2020-02-01)
发布时间:2020-02-01
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、洗钱的主要危害,包括()。【多选题】
A.对政治的危害
B.对社会的危害
C.对居民的危害
D.对经济的危害
E.对金融的危害
F.输入答案
正确答案:A、B、D、E
答案解析:洗钱的主要危害:
2、一个典型和完整的洗钱过程包括()三个阶段。【多选题】
A.放置
B.分析
C.离析
D.融入
E.融合
正确答案:A、C、E
答案解析:选项ACE正确。通常来讲,一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式,但在实际操作过程中,洗钱分子往往交叉运用,难以截然分开。
3、甲乙两人在某银行从事柜台业务多年,乙为柜台会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列甲乙两人对密码管理,正确的做法有()。【多选题】
A.乙用甲的密码为客户办理业务
B.各自不定期更换密码并严格保密
C.两人密码互相知悉
D.各自定期更换密码并严格保密
E.甲用乙的密码为客户办理业务
正确答案:B、D
答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括:
4、在评估操作风险的时候,需要评估()几个方面。【多选题】
A.额外风险
B.固有风险
C.控制有效性
D.剩余风险
E.政策风险
正确答案:B、C、D
答案解析:对操作风险开展评估:
5、2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。【单选题】
A.执行、交割和流程管理事件
B.外部欺诈事件
C.信息科技系统事件
D.内部欺诈事件
正确答案:B
答案解析:
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于商业银行“安全性、流动性和效益性原则”的说法中,不正确的是( )。
A.在贷款规模一定的情况下,一般贷款期限越长,收益越大
B.为了保证贷款的安全性,商业银行需要合理安排贷款的种类和期限
C.在信贷资金总量一定的情况下,资金的周转速度越快,效益性相应较差
D.贷款期限越长,安全性越高
解析:在贷款规模一定的情况下,利息收入主要取决于利率和期限。贷款的期限越长,利率越高,收益也越大。故A选项说法正确。银行必须保证客户的存款能及时足额提取,为了保证贷款的安全性,银行除保持足够的流动资产外,还必须合理安排贷款的种类和期限,使贷款保持流动性。故B选项说法正确。在信贷资金总量一定的情况下,周转速度越快,流动性就越强,安全性就越能得到保证,但效益性相应较差。故C选项说法正确。贷款期限越长,利润也就越高,但风险也越大,安全性和流动性也就越小。故D选项说法不正确。
下列关于代理的说法,错误的是( )。
A.代理人在代理活动中具有附属的法律地位
B.法人可以通过代理人实施民事法律行为
C.代理人在代理权限内,以被代理人的名义实施民事法律行为
D.依照法律规定或者按照双方当事人约定,应当由本人实施的民事法律行为,不得代理
解析:代理人在代理活动中具有独立的法律地位是代理的特征之一,故A选项的说法错误。公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为,故B选项的说法正确。代理人在代理权限内,以被代理人的名义实施民事法律行为,故C选项的说法正确。依照法律规定或者按照双方当事人约定,应当由本人实施的民事法律行为,不得代理,故D选项的说法正确。
下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。
A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C.建立国家反洗钱数据库
D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
答案为A。B、D选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。C选项是中国反洗钱监测分析中心的职责。
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