2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-10-25)

发布时间：2021-10-25

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有（）。【多选题】

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理

C.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

D.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

E.强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

正确答案:A、C、E

答案解析:选项B：“牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理”为法人信贷业务的操作风险控制措施；选项D：“实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离”属于个人信贷业务的操作风险控制措施。

2、 操作风险评估的核心流程分为（）。【单选题】

A.准备阶段、评估阶段、报告阶段

B.准备阶段、实施阶段、报告阶段

C.评估阶段、实施阶段、报告阶段

D.评估阶段、实施阶段、评价阶段

正确答案:A

答案解析:选项A正确。操作风险评估的核心流程分为准备阶段、评估阶段、报告阶段。

3、国际反洗钱组织主要包括（）。【多选题】

A.反洗钱金融行动特别工作组

B.沃尔夫斯堡集团

C.亚太反洗钱集团

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

E.埃格蒙特集团

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国际反洗钱组织包括：1、反洗钱金融行动特别工作组（FATF）2、埃格蒙特集团（Egmont Group）3、沃尔夫斯堡集团（Wolfsberg Group）4、亚太反洗钱集团（APG）5、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

4、在内部审计方面，商业银行至少应每（）年进行一次全面审计。【单选题】

A.二

B.三

C.四

D.五

正确答案:B

答案解析:选项B正确。内部审计方面，商业银行至少应每三年进行一次全面审计。

5、操作风险管理与控制情况报告中包括（）。【多选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.已确认的重大操作风险损失

C.潜在的重大操作风险损失

D.操作风险及控制措施的评估结果

E.关键风险指标监测结果

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

与传统的保险产品相比，现代的保险产品( )。

A．只有保障功能

B．不具有投资功能

C．兼有保障和投资功能

D．一定程度上降低了收益性

正确答案：C
解析：传统的保险产品只具有保障功能。现代的保险产品兼有保障和投资功能，在保障的同时提高了保险产品的收益性，故C选项正确。

信贷人员应对保证人进行严格调查、评价，下面( )不符合保证人的主体资格。

A．学校

B．具有较强代为清偿能力的、无重大债权债务纠纷的从事经营活动的企业法人

C．具有较强代为清偿能力的、无重大债权债务纠纷的经济组织

D．具有较强代为清偿能力的、无重大债权债务纠纷的自然人

正确答案：A

贷前调查人在调查申请人基本情况、贷款用途和贷款担保等情况时，应重点调查以下内容( )。

A．材料一致性的调查

B．借款人身份、资信的调查

C．借款人经济状况的调查

D．借款用途的调查

E．担保情况的调查

正确答案：ABCDE
解析：贷前调查人在调查申请人基本情况、贷款用途和贷款担保等情况时，应重点调查以下内容：①材料一致性的调查。②借款人身份、资信、经济状况和借款用途的调查。③担保情况的调查。

不属于中国人民银行职能的是（ ）。

A．批准商业银行设立分支机构

B．发行货币

C．组织全国资金清算

D．向商业银行发放贷款

正确答案：A
答案为A。批准商业银行设立分支机构属于中国银监会的监管职能，中国人民银行无权执行。

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