2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-10-02)

发布时间：2021-10-02

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 资本管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具是指（）。【单选题】

A.一级资本

B.二级资本

C.其他一级资本

D.核心一级资本

正确答案:D

答案解析:核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具， 具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。

2、下列属于《商业银行资本管理办法（试行）》规定的商业银行核心一级资本的有（）。【多选题】

A.资本公积可计入部分

B.盈余公积

C.重估储备

D.普通贷款储备

E.混合型债务工具

正确答案:A、B

答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。其他一级资本包括:其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。

3、《商业银行资本管理办法（试行）》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外，系统重要性银行应计提（）。【单选题】

A.累计资本

B.投资资本

C.核心资本

D.附加资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《商业银行资本管理办法（试行）》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外，系统重要性银行应计提附加资本。我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。

4、以会计资本为基础计算的资本充足率，是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:以监管资本为基础计算的资本充足率，是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。

5、下列属于影响杠杆率的因素的是（）。【多选题】

A.一级资本

B.二级资本

C.一级资本扣减项

D.调整后的表内资产余额

E.调整后的表内外资产余额

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确：原银监会根据巴塞尔协议Ⅲ的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求：杠杆率=（一级资本-一级资本扣减项）÷调整后的表内外资产余额。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在进行市场营销环境分析时，对微观环境，银行应分析（ ）。

A．经济与技术环境

B．信贷资金的供求状况

C．客户的信贷需求

D．政治与法律环境

E．社会与文化环境

正确答案：BC
在进行市场营销环境分析时，对微观环境，银行应分析的内容主要包括信贷资金的供求状况、客户的信贷需求和信贷动机以及银行同业竞争对手的实力与策略，BC选项正确。故选BC。

20世纪90年代以来，信用风险量化模型在银行业得到了高度重视和快速发展，涌现了一批能够直接计算违约概率的模型，其中具有代表性的模型有( )。

A．穆迪的RiskCalc

B．Credit Monitor、KPMG的风险中性定价模型

C．死亡概率模型

D．CreditMetriCs模型

E．EDF模型

正确答案：ABC

[解析]违约概率模型分析法属于现代信用风险计量方法。20世纪90年代以来，信用风险量化模型在银行业得到了高度重视和快速发展，涌现了一批能够直接计算违约概率的模型，其中具有代表性的模型有穆迪的RiskCalc和Credit Monitor、KPMG的风险中性定价模型和死亡概率模型，在银行业引起了很大反响。

关于签订、履行合同失职被骗罪，下列表述不正确的是( )。

A．本罪属于渎职犯罪

B．本罪主体是一般主体

C．本罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中

D．金融机构的工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购或者逃汇的，也以本罪论处

正确答案：B
B【解析】签订、履行合同失职被骗罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。

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