2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-07-02)

发布时间：2020-07-02

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、操作风险损失事件报告的要素不包括（）。【单选题】

A.事件发生时间

B.涉及业务领域

C.损失金额

D.事件发生地点

正确答案:D

答案解析:报告的要素包括：事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容，并对重大事件进行具体说明。选项D：事件发生地点属于混淆选项。

2、下列哪些是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理具体做法（ ）【多选题】

A.增加对客户/公众的透明度

B.将银行的社会责任感和经营目标结合起来

C.保持与媒体的良好接触

D.制定危机管理规划

E.采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评

正确答案:A、B、C、D

答案解析:风险管理的具体做法有：（1）强化声誉风险管理培训。（2）确保实现承诺。（3）确保及时处理投诉和批评。（4）尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。（5）增强对客户／公众的透明度。（6）将商业银行的企业社会责任（Corporate Social Responsibility, CSR）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。（7）保持与媒体的良好接触。（8）制定危机管理规划。选项E：“采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评”属于传统的危机处理方法，现在已经不再适用。

3、法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。【单选题】

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

正确答案:D

答案解析:操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。因此法律风险是操作风险的一种特殊类型（选项D符合题意）。

4、信用评分模型建立在对历史数据（而非当前市场数据）模拟的基础上；回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信用评分模型建立在对历史数据（而非当前市场数据）模拟的基础上；回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变。

5、由于前台人员最接近市场,能够方便的取得资产市场价格,因此,市值重估工作应当由前台负责。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:市值重估应当由与前台相对独立的中台、后台部门负责。

6、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量(     )变动对银行整体经济价值的影响。【单选题】

A.商品价格变动

B.利率变动

C.股票价格变动

D.汇率变动

正确答案:B

答案解析:在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量利率变动对银行整体经济价值的影响（选项B符合题意）。

7、个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和(       )两大类。【单选题】

A.其他个人零售贷款

B.经销商风险

C.信用风险

D.非系统性风险

正确答案:A

答案解析:目前,我国个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和其他个人零售贷款两大类（选项A符合题意）。

8、净稳定资金比率指标的观察区间为一个（），有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。【单选题】

A.月度

B.季度

C.年度

D.半年度

正确答案:C

答案解析:选项B正确。净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区间的短期资金行为。

9、在风险管理方面，（ ）对风险管理承担最终责任。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.监事会

正确答案:B

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项B：在风险管理方面，董事会对风险管理承担最终责任；选项C：高级管理层执行董事会的决议；选项D：监事会负责监督检查。

10、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是(    )。【单选题】

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

正确答案:A

答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念（选项A正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

当设备贷款的保证人为自然人时，下列关于保证人的表述错误的是（ ）。

A．具有当地常住户口和固定住址

B．具有稳定的职业和经济收入

C．保证人可以是借款人的配偶

D．有可靠的代偿能力，并且在贷款银行处存有一定数额的保证金

正确答案：C
本题考查设备贷款的担保方式。保证人为自然人的，保证人与借款人不得为夫妻关系或家庭成员。

利息水平的高低是通过利率的大小表示的。 ( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

在贷款签约和发放中的操作风险，不包括( )。

A．合同制作不合格

B．他项权利证书未按规定进行保管，造成他项证书遗失，他项权利灭失

C．未按规定的贷款额度发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算

D．在发放条件不齐全的情况下发放贷款

正确答案：B
解析：B项属于贷后管理中的风险。

属于短期贷款。

A．流动资金贷款

B．项目贷款

C．房地产开发贷款

D．法人账户透支

E．个人住房贷款

正确答案：AD
解析：短期贷款包括流动资金贷款、流动资金循环贷款和法人账户透支。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签