2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》每日一练(2021-07-08)

发布时间：2021-07-08

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2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（）。【单选题】

A.不得低于25%

B.不得超过25%

C.不得低于75%

D.不得超过75%

正确答案:D

答案解析:商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。

2、商业银行的合规政策至少应包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（1）合规管理部门的功能和职责（选项A正确）；（2）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等（选项B正确）；（3）合规负责人的合规管理职责（选项C正确）；（4）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等（选项D正确）；（5）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系（选项E正确）；（6）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

3、银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的( )。【多选题】

A.被执行单位的开户金融机构名称

B.户名

C.帐号

D.单位存款余额

E.大小写金额

正确答案:A、B、C、E

答案解析:金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额。

4、以下关于内部审计部门的职权，说法不正确的是（）。【单选题】

A.有权列席或参加与其职责有关的会议

B.认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现

C.有权及时、全面了解经营管理信息、并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证 

D.负责建立和维护健全有效的内部审计体系

正确答案:D

答案解析:内部审计部门有权列席或参加与其职责有关的会议；有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、 取证;认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现；对发现问题具有处理建议权和必要的处罚权;对拒绝接受或不配合内部审计、拒绝提供或提供虚假资料、打击报复或陷害审计人员的，有权向上级报告，要求及时予以制止并作出处理。 D项(负责建立和维护健全有效的内部审计体系)是董事会的职权。

5、金融市场具有以下功能（ ）。【多选题】

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

E.交易及定价功能

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。金融市场的功能：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、反映经济运行的功能。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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