2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》每日一练(2019-11-11)

发布时间：2019-11-11

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2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同

2、混合经营业务的混合，也就是说任何一个金融机构都可以兼营所有的金融业务，商业银行和投资银行之间的业务是不分离的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:

混业经营的特点

（1）业务的混合，也就是说任何一个金融机构都可以兼营所有的金融业务，商业银行和投资银行之间的业务是不分离的;

（2）管理的混乱，这种混乱既包括金融机构自身的管理混乱，又包括监管机构监管的薄弱。金融机构自身管理的混乱表现在混业经营格局下严重的利益冲突与金融企业内部的风险传播。

3、（）至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。【单选题】

A.国家审计

B.独立审计

C.内部审计

D.社会审计

正确答案:C

答案解析:选项C正确。内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

4、按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（ ）。【多选题】

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

E.客户持续跟踪制度

正确答案:A、B、C、D

答案解析:按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

5、当出现以下（ ）情况时，银行等金融机构应当重新识别客户。【多选题】

A.客户要求变更姓名或者名称

B.客户行为或者交易情况出现异常

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:当出现以下情况时，银行等金融机构应当重新识别客户：一是客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。二是客户行为或者交易情况出现异常的。三是客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。四是客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。五是金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。六是先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，以及金融机构认为重新识别客户身份的其他情形。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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