2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习(2020-11-28)
发布时间:2020-11-28
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行内部控制要求加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要()。【单选题】
A.全面、动态地做好内控制度的体系建设
B.完善法人治理结构
C.不断提高商业银行人员素质
D.要对商业银行各项业务实时监控
正确答案:B
答案解析:要创建良好的内控环境,就要完善法人治理结构,按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上,建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度,构建科学的经营管理体制,构造先进的人力资源管理和激励约束机制,实现经营管理信息化,为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。
2、严格执行会计准则与制度,及时准确的反映各项业务交易,确保会计信息()。【多选题】
A.真实
B.准确
C.可靠
D.完整
E.及时
正确答案:A、C、D
答案解析:严格执行会计准则与制度,及时准确的反映各项业务交易,确保会计信息真实、可靠、完整。
3、银行内部控制的流程包括()。【多选题】
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。
4、在银行合规管理中,管理地位与职责明确原则要求()。【单选题】
A.应当独立于银行的业务经营活动
B.应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定
C.应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制
D.应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
正确答案:B
答案解析:管理地位与职责明确原则,随着合规管理重要性的日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高合规管理效果,确保目标实现。
5、银行内部控制的操作规则包括()。【多选题】
A.加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境
B.要对商业银行各项业务实时监控
C.建立和完善商业银行组织机构
D.不断提高商业银行人员素质
E.加强制度建设和落实,构建完善的内控体系
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行内部控制的操作规则:(1)加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境。(2)建立和完善商业银行组织机构。 (3)加强制度建设和落实,构建完善的内控体系。 (4)不断提高商业银行人员素质。 (5)要对商业银行各项业务实时监控。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
信贷客户的信贷动机可概括为理陛动机和感性动机。其中,理性动机的目的不包括( )。
A.获得影响力
B.获得低融资成本
C.得到长期金融支持
D.增加短期支付能力
信贷客户的信贷动机可概括为理性动机和感性动机。其中,理性动机指客户为获得低融资成本、增加短期支付能力以及得到长期金融支持等利益而产生的购买动机;感性动机则指为获得影响力,被银行所承认、所欣赏,或被感动等情感利益而产生的购买动机。
关于票据权利,下列说法正确的是( )。
A.票据权利包括付款请求权和追索权
B.付款请求权是第一顺序请求权
C.追索权是第二顺序请求权
D.追索权的行使应后于持票人被拒绝承兑
E.持票人恶意取得票据,不得享有票据权利
解析:票据权利是持票人因合法拥有票据而向票据债务人请求支付票据全额的权利,包括付款请求权和追索权,A选项正确;付款请求权是持票人向票据主债务人请求支付票据金额的权利,是第一顺序请求权,追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时行使的权利,是第二顺序请求权,B、C、D选项正确;从票据取得的主观状态看,分为善意取得和恶意取得,持票人恶意取得票据,不得享有票据权利,E选项正确。
下列行为不构成伪造金融票证罪的是( )。
A.伪造汇票、本票、支票
B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
C.伪造信用证或者附随的单据、文件
D.伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
解析:伪造金融票证包括ABC,及伪造信用卡。伪造财务报表不属于伪造金融票证。
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