2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-09-27)

发布时间：2020-09-27

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行合规管理的独立性不体现在（）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:独立性：1.合规部门应在银行内部享有正式地位。2.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理。3.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突。4.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。

2、商业银行内部控制应遵循的原则包括（）。【多选题】

A.全面原则

B.审慎原则

C.有效原则

D.专业原则

E.独立原则

正确答案:A、B、C、E

答案解析:商业银行内部控制应遵循如下原则：(1)全面原则。(2)审慎原则。(3)有效原则。(4)独立原则。

3、（），巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件。【单选题】

A.2004年4月29日

B.2005年4月29日

C.2004年6月29日

D.2005年6月29日

正确答案:B

答案解析:2005年4月29日巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，指导银行业机构设立合规部门和专职合规岗位，支持和协助高级管理层有效管理银行的合规风险。

4、严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.可靠

D.完整

E.及时

正确答案:A、C、D

答案解析:严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息真实、可靠、完整。

5、独立性原则是合规管理的关键性原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:独立性原则，是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

关于银行远期外汇交易的下列说法中，错误的是（ ）。 A．需要事前约定交易的币种、金额和汇率等 B．远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值 C．远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点 D．可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

正确答案：B
远期外汇交易又称期汇交易，指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。既可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割。远期外汇最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或下降的风险，可以用来进行套期保值或投机。直接标价法下，远期外汇升水表示远期汇率数值大于即期汇率数值。

国家风险的防范措施包括（ ）。

A．风险自留

B．风险分散

C．风险抑制

D．以上都是

正确答案：D

在通货膨胀严重时期，持有外汇和外国资产可能是仅存的保值选择。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

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