2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题(2020-11-18)
发布时间:2020-11-18
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常被应用于( )等方面。【多选题】
A.战略目标审视
B.资源配置
C.人力资源管理应用
D.制度建设及企业文化建设
E.目标市场的选择
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确。由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常被应用于战略目标审视、资源配置、人力资源管理应用、制度建设及企业文化建设等方面。
2、互联网金融监管的原则包括( )。【多选题】
A.依法监管
B.适度监管
C.分类监管
D.创新监管
E.协同监管
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:互联网金融按照“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则。
3、《中华人民共和国反洗钱法》于()年1月1日起施行。【单选题】
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
正确答案:C
答案解析:《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起施行。
4、下列关于商业银行在金融创新中“客户资产隔离”的表述,正确的有( )。【多选题】
A.客户资产由客户自身管理
B.目的是充分保护银行利益
C.对客户资产进行有效的风险隔离管理
D.区分银行资产与客户资产
E.对客户资产进行充分保护
正确答案:C、D、E
答案解析:银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分保护。
5、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当( )。【单选题】
A.可以立即销毁资料
B.将客户资料卖给其他机构
C.至少保存5年
D.至少保存3年
正确答案:C
答案解析:在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,金融机构应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年(选项C正确)。
6、我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款,且经调查该帐户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的( )。【单选题】
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清晰阶段
正确答案:B
答案解析:处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
7、贮藏手段要求是现实的、足值的货币,可以是退出市场流通领域的静止状态也可以是流通状态。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:货币执行贮藏手段的特点:第一,是现实的、足值的货币。第二,必须是退出市场流通领域处于静止状态。
8、合规负责人的基本职责不包括()。【单选题】
A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则
D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告
正确答案:C
答案解析:合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
9、市场领导者为了扩大总市场规模,通常采取的战略有()【多选题】
A.市场渗入战略
B.市场开发战略
C.开拓海外市场战略
D.市场控制战略
E.新市场战略
正确答案:A、C、E
答案解析:市场领导者为了扩大总市场规模,通常采取的战略有(1)市场渗入战略(2)开拓海外市场战略(3)新市场战略
10、中国银行业协会履行的职责不包括()。【单选题】
A.自律
B.维权
C.协调
D.监管
正确答案:D
答案解析:中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。选项D:“监管”属于混淆选项。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于货币经纪公司的说法中,正确的有( )。
A.它是一种完全正确属于集团内部的金融机构
B.从事为金融机构提供贷款服务等业务
C.从事融资租赁等业务
D.服务对象是境内外金融机构
E.不得从事任何金融产品的自营业务
考核货币经纪公司的业务。A项所述为企业集团财务公司,C项为金融租赁公司的业务。
个人征信系统的主要功能包括( )。
A.提高社会诚信水平,促进文明社会建设
B.形成诚实守信、遵纪守法、重合同讲信用的社会风气
C.推动社会信用体系建设
D.帮助商业银行等金融机构控制信用风险,维护金融稳定,扩大信贷范围
E.促进经济增长,改善经济增长结构,促进经济可持续发展
解析:个人征信系统的主要功能分社会功能和经济功能,具体而言就是题上的5点。
下列选项中,( )反映了一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力。
A.人口分布
B.政府财政收入
C.货币市场利率
D.经济发展水平
按照《商业银行法》的规定,银行的核心资本不得( )银行资本的( )。
A.低于,1/3
B.低于,50%
C.高于,100%
D.高于,50%
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