2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-04-24)

发布时间：2021-04-24

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2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行绩效考评体系是对商业银行效益进行评估的程序、方式、方法的总称。 【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行绩效考评体系是对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称。

2、金融消费者包括传统金融服务中的消费者和购买基金等新型金融产品或直接投资资本市场的（）。【单选题】

A.中小投资者

B.个人

C.事业单位

D.机构

正确答案:A

答案解析:金融消费者包括两类：一类是传统金融服务中的消费者，包括存款人、投保人等为保障财产安全和增值或管理控制风险而接受金融机构储蓄、保险等服务的人；另一类是购买基金等新型金融产品或直接投资资本市场的中小投资者

3、《中国银保监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了行政处罚，其中包括（ ）。【多选题】

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.责令停业整顿

E.吊销金融许可证

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中国银保监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了八种行政处罚：（1）警告；（2）罚款；（3）没收违法所得；（4）责令停业整顿；（5）吊销金融许可证；（6）取消董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；（7）禁止一定期限直至终身从事银行业工作；（8）法律、行政法规规定的其他行政处罚。其中（1）（2）（3）项既可适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。

4、根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为（）两类【多选题】

A.全国性商业银行

B.农村信用社

C.股份制商业银行

D.区域性商业银行

E.农村商业银行

正确答案:A、D

答案解析:根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为全国性商业银行和区域性商业银行两类

5、中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。 【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。

6、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【单选题】

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案:B

答案解析:商业银行应当于每一会计年度终了3个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告

7、内部控制进入全面风险管理阶段，以控制环境为导向，引入全面风险管理，强调内部控制与风险管理结合。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部控制进入全面风险管理阶段，以全面风险为导向，引入全面风险管理，强调内部控制与风险管理结合。

8、当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事件而严重受损或无法使用时，商业银行可能因无力履行部分或全部业务职责遭受重大经济损失，甚至个别金融机构的业务中断可能造成更广泛的系统性瘫痪。面临此类低频高损事件的威胁，商业银行应当（）。【单选题】

A.使用业务外包

B.联系投保商业保险公司

C.建立完备的灾难性应急恢复和业务连续性管理应急计划

D.建立完备的灾难性应急恢复和投保商业保险

正确答案:C

答案解析:当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事件而严重受损或无法使用时，商业银行可能因无力履行部分或全部业务职责遭受重大经济损失，甚至个别金融机构的业务中断可能造成更广泛的系统性瘫痪。面临此类低频高损事件的威胁，商业银行应当建立完备的灾难性应急恢复和业务连续性管理应急计划。

9、在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。【单选题】

A.审议批准商业银行的合规政策

B.负责银行合规风险的有效管理

C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

正确答案:B

答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：（1）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；（2）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决，授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。商业银行章程规定的其他合规管理职责。负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施。选项B：“负责银行合规风险的有效管理”属于高级管理层的职责。

10、银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是（    ）。【单选题】

A.票据市场

B.回购市场

C.同业拆借市场

D.基金市场

正确答案:C

答案解析:选项C：同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间进行短期性的、临时性的资金调剂所形成的市场。主要满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要。该市场主要有三个特征，一是主要限于商业银行等金融机构参加，二是拆借期限短，三是拆借利率市场化。选项A：票据市场即是以商业票据作为交易对象的市场。选项B：回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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