2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题(2020-07-05)
发布时间:2020-07-05
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下不属于操作风险的类别的是()【单选题】
A.人员因素
B.时间因素
C.内部流程
D.外部事件
正确答案:B
答案解析:操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。选项B:“时间因素”属于混淆选项。
2、以下不属于高级管理层的职责的是()。【单选题】
A.执行董事会决策
B.监督董事会及其成员履行内部控制职责
C.根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
D.建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
正确答案:B
答案解析:高级管理层负责的内容有:(1)执行董事会决策;(2)根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施;(3)建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行;组织对内部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估。选项B:“监督董事会及其成员履行内部控制职责”属于监事会的职责。
3、律师不属于反洗钱义务的履行主体。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:特定金融机构也是反洗钱义务的履行主体,在我国主要包括贵金属、房地产、会计师、律师等行业。
4、商业银行营销过程以顾客和满足顾客需要为导向,以市场及其变化为中心。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:商业银行营销过程以市场及其变化为导向,以顾客和满足顾客需要为中心。
5、以下不属于银行内部审计的目标的是()。【单选题】
A.经营管理的合规性及合规部门工作情况
B.改善银行业金融机构的运营,增加价值
C.在银行业金融机构风险框架内,促使风险控制在可接受水平
D.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行
正确答案:A
答案解析:银行内部审计的目标:(1)保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行;(2)在银行业金融机构风险框架内,促使风险控制在可接受水平;(3)改善银行业金融机构的运营,增加价值。选项A:“经营管理的合规性及合规部门工作情况”不属于银行内部审计的目标。
6、针对柜台业务的操作风险,商业银行应该加强”三道防线“建设,下列不属于”三道防线“内容的是()。【单选题】
A.业务管理条线
B.风险合规条线
C.贷款审批条线
D.审计监督条线
正确答案:C
答案解析:针对柜台业务的操作风险,商业银行应该加强”三道防线“建设,”三道防线“具体是指业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线。选项C:“贷款审批条线”属于混淆选项。
7、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。【单选题】
A.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
B.建立国际反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
正确答案:A
答案解析:中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行下列职责:(1)接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(2)建立国际反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(5)经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料;(6)中国人民银行规定的其他职责。按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作属于金融机构的反洗钱义务。
8、“十三五”时期,国家把维护公共安全摆在更加突出的位置,把公共安全作为最( )的民生。【单选题】
A.基本
B.基础
C.重要
D.优先
正确答案:A
答案解析:“十三五”时期,国家把维护公共安全摆在更加突出的位置,把公共安全作为最基本的民生。
9、按照《中华人民共和国公司法》的规定,普通工商企业增减注册资本,下列说法正确的是()。【单选题】
A.公司资本一经设立,不得变更
B.公司资本不可以分批缴纳
C.由公司股东会作出决议,并由代表三分之二以上表决权的股东通过
D.股东会通过了即可,不需要进行相应的变更登记
正确答案:C
答案解析:公司资本可以分批缴纳;公司增加或减少注册资本,须由公司股东会(或股东大会)作出决议,并由代表三分之二以上表决权的股东通过,并须进行相应的变更登记。
10、单位存款人的主办账户是()。【单选题】
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
正确答案:A
答案解析:基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
同业拆借是指银行为了获得长期稳定的资金而在相互之间进行的资金借贷。 ( )
此题为判断题(对,错)。
下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是( )
A.减少在不熟悉市场的交易
B.强化交易员限额交易制度
C.购买未授权交易保险
D.为操作风险分配资本金
C【解析】根据商业银行操作风险管理和控制风险的能力,风险可以分为可规避的、可降低的、可缓释的、应承担的风险。A是减少交易,是一种风险规避的措施。B是强化制度,是对可降低的风险采取的措施。D是对必须要承担的风险分配准备金。只有C是风险缓释的措施。
下列关于组合限额管理的说法,正确的是( )。 A.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理 B.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种 C.通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面 D.任何情况下都不允许超过组合限额 E.组合限额是商业银行资产组合层面的限额
组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理,选项A错误;当组合限额利用率接近100%时,组合管理人员应该向信用风险管理委员会(或类似的机构)提出对策建议,如提高限额等,并在委员会作出决策后实施,选项D表述太绝对。
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