2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-05-11)

发布时间：2021-05-11

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、我国中央银行和银监部门在银行业金融机构监督检查方面的职责分工与协调，是一种旨在提高效率的制度性安排。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国中央银行和银监部门在银行业金融机构监督检查方面的职责分工与协调，是一种旨在提高效率的制度性安排。

2、导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是（）。【单选题】

A.该金融机构收入低

B.该金融机构资本利润率低于同行业水平

C.不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益

D.该金融机构为非法设立

正确答案:C

答案解析:导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益。

3、（）是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。【单选题】

A.内部环境

B.外部环境

C.内部稽核

D.公司治理

正确答案:A

答案解析:内部控制的基本要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。 选项A正确。内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。

4、行政机关对被许可人从事行政许可活动具有监督的责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政机关应当建立健全监督制度，通过核查反映被许可人从事行政许可事项活动的有关材料，履行监督责任。

5、以下不属于自然灾害类事件的是（ ）。【单选题】

A.水旱灾害

B.气象灾害

C.地震灾害

D.环境污染

正确答案:D

答案解析:突发事件分为4类，分别为：1.自然灾害类。包括水旱灾害、气象灾害、地震灾害、地质灾害、海洋灾害、生物灾害、森林草原火灾。2.事故灾难类。包括安全事故、环境污染和生态破坏事故。3.公共卫生事件类。包括公共卫生事件、动物疫情。4.社会安全事件类。包括群体性事件、金融突发事件、涉外突发事件、影响市场稳定的突发事件、恐怖袭击事件、刑事案件。

6、委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是（）。【多选题】

A.劳动合同关系

B.合伙关系

C.工作职务关系

D.委托合同关系

E.以上都不是

正确答案:A、B、C、D

答案解析:委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系，而多数是委托合同关系，即委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同(《合同法》第三百九十六条)，正是在此种意义上称为委托代理。

7、不属于证券交易所主要职能的是（）【单选题】

A.提供证券交易的场所和设施

B.制定证券交易的业务规则

C.对会员和上市公司进行监管

D.证券和资金的交收及相关管理

正确答案:D

答案解析:证券交易所主要职能的是:（1）提供证券交易的场所和设施（2）制定证券交易的业务规则（3）对会员和上市公司进行监管（4）接受上市申请看，安排证券上市（5）组织、监督证券交易（6）管理和公布市场信息等。D选项属于证券登记结算公司的职能。

8、银行以各种理由和借口限制、误导银行业消费者进行自主决定不属于侵权。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行以各种理由和借口限制、误导银行业消费者进行自主决定就会造成侵权。

9、支付结算遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.恪守信用，履约付款

B.公平、公开、公正

C.银行不垫款

D.谁的钱进谁的账，由谁支配

正确答案:B

答案解析:支付结算遵循的原则包括：（1）恪守信用，履约付款；（2）谁的钱进谁的账，由谁支配；（3）银行不垫款。选项B：“公平、公开、公正”不属于支付结算遵循的原则。

10、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规性测试

B.合规培训与教育

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。

A．现场调研

B．搜寻调查

C．委托调查

D．贷前调查

正确答案：D
解析：贷前调查是银行受理借款人申请后，对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵(质)押物、保证人情况，测定贷款风险度的过程。贷前调查是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。ABC项是贷前调查的具体方法。

商业银行项目融资贷前调查报告中，项目背景不包括( )。

A．国家产业政策

B．技术政策和区域发展规划

C．外部的建筑施工条件

D．企业基本情况

正确答案：C
解析：项目背景主要包括国家产业政策、技术政策和区域发展规划，企业基本情况，项目必要性分析。

公司进行债务重构的原因可能包括( )。

A．公司存货未售出导致无法归还到期的应收账款

B．对现在的银行不满意

C．想要提高目前的融资利率

D．想与更多的银行建立合作关系

E．为了规避债务协议的限制，想要归还现有的借款

正确答案：ABDE
解析：C选项应该修改为：想要降低目前的融资利率。

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