2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2020-09-30)

发布时间：2020-09-30

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、（）对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管。【单选题】

A.欧洲系统性风险委员会

B.欧洲银行业监管局

C.欧洲证券和市场监管局

D.欧洲保险和养老金监管局

正确答案:A

答案解析:选项A正确。欧洲系统性风险委员会负责对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管，包括监测各种危及欧洲金融稳定的风险来源、识别并评估系统性风险的潜在危害性和发生的可能性、对重大系统性风险提出预警并向相关机构提出警告或建议等。

2、银行如何建立健全以资本金管理为核心的约束机制（ ）【多选题】

A.加强银行资金安全维护

B.依法提取贷款损失准备金

C.建立长效的资本补充机制

D.不断提高银行业整体竞争力

E.提升风险管理能力

正确答案:A、B、C、D

答案解析:建立健全以资本金管理为核心的约束机制。需加强银行资金安全维护，依法提取贷款损失准备金，建立长效的资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。

3、票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给( )。【单选题】

A.出票人

B.被背书人

C.背书人

D.承兑人

正确答案:B

答案解析:票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给被背书人。

4、存款业务是银行的传统业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:存款业务是银行的传统业务。

5、以下关于金融工具的分类，错误的是（ ）。【单选题】

A.按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具

B.按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具

C.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具

D.按金融工具的职能划分，一级融资工具和二级融资工具

正确答案:D

答案解析:按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具，前者期限一般在一年及以下，如商业票据、短期国库券、回购协议等；后者期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具，前者包括政府、企业发行的国库券、企业债券等；后者包括银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单等。按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。选项D说法错误：没有“按金融工具的职能划分，一级融资工具和二级融资工具”的说法。

6、金融业需要在质量、效率和动力三个层面加速变革，充分发挥在供给侧结构性改革中的重要作用，推动经济转向高质量发展。属于中央经济工作会议要求的有（ ）。【多选题】

A.指标体系

B.政策体系

C.标准体系

D.统计体系

E.绩效评价

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融业需要在质量、效率和动力三个层面加速变革，充分发挥在供给侧结构性改革中的重要作用，推动经济转向高质量发展。按照中央经济工作会议关于“必须加快形成推动高质量发展的指标体系、政策体系、标准体系、统计体系、绩效评价、政绩考核”的要求，打造金融业的资产标准体系。

7、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元,向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证。按照法律规定,该医院（   ）。【单选题】

A.银行同意即可担保

B.可以担保

C.不能担保

D.如有足够清偿能力即可

正确答案:C

答案解析:学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

8、（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。【单选题】

A.公司治理

B.风险控制

C.合规管理

D.内部控制

正确答案:D

答案解析:选项D正确。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

9、票据的（），有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。【单选题】

A.有价性

B.要式性

C.无因性

D.债权性

正确答案:C

答案解析:考察票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。

10、普通股与优先股是两种不同的股票，下列关于这两种股票说法正确的有（）。【多选题】

A.普通股是最普通、最重要的股票种类

B.普通股的红利随公司盈利的多少而增减

C.优先股的股东一般没有参与公司决策的表决权

D.优先股的股息与公司的盈利状况无关

E.普通股东能够参与公司的决策

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在对商业助学贷款的担保情况进行贷前调查时，借款人采取保证担保方式的，应调查( )。

A．保证人是否符合《担保法》及其司法解释规定，具备保证资格

B．保证人为法人的，要调查保证人是否具备保证人资格、是否具有代偿能力

C．核实保证人保证责任的落实，查验保证人是否具有保证意愿并确知其保证责任

D．保证人为自然人的，应要求保证人提交相关材料，应查验保证人提供的资信证明材料是否真实有效

E．保证人与借款人的关系

正确答案：ABCDE
解析：本题考查商业助学贷款采用保证担保方式应调查的内容。选项ABCDE都正确。

从工作的内容上来说,商业银行的个人理财业务与商业银行的储蓄业务、信托业务是相同的。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是（ ）。

A．违背客户的委托为其买卖证券

B．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

D．在自己实际控制的账户之闯进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量

E．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

正确答案：ABE
选项CD属于操纵证券市场的手段，不是欺诈客户的行为，所以不选。

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