2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2019-11-15)

发布时间：2019-11-15

2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现的问题不包括( )。【单选题】

A.数据/信息质量

B.违反系统安全规定

C.系统设计/开发的战略风险

D.系统的维护性

正确答案:D

答案解析:系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险,具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险,以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。

2、根据我国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资金充足率的最低要求为（     ）。【单选题】

A.4.5%

B.6%

C.5%

D.3%

正确答案:B

答案解析:商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5%、6%和8%。

3、行政处罚的适用性应遵循哪些原则（     ）。【多选题】

A.行政处罚的设定和实施公正、公开

B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当

C.坚持处罚与教育相结合的原则

D.行政处罚的事实应坚持公平原则

E.从轻原则

正确答案:A、B、C

答案解析:行政处罚的适用性应遵循三项基本原则：行政处罚的设定和实施公正、公开；行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当；坚持处罚与教育相结合的原则。

4、在银行内部控制的流程中，监督评价与纠正的要求不包括（）。【单选题】

A.对内部控制绩效进行持续监测

B.应对其业务和管理活动采取控制措施

C.对内部控制体系实施评价

D.董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进

正确答案:B

答案解析:监督评价与纠正：银行应对内部控制绩效进行持续监测，对内部控制体系实施评价，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进。

5、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。【单选题】

A.1999

B.2000

C.2001

D.2002

正确答案:A

答案解析:选项A正确。金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于1999年成立的，旨在通过加强金融监管领域的信息交流和国际合作以提升国际金融体系的稳定性。

6、商业银行可以发放无指定用途的个人贷款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行不得发放无指定用途的个人贷款。

7、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）。【单选题】

A.业务部门是内部控制的“第二道防线”

B.

C.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”

D.内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：内部审计部门是内部控制的“第三道防线”；

8、根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司可以经营的业务不包括（）。【单选题】

A.对成员单位提供担保

B.对成员单位办理票据承兑与贴现

C.对成员单位办理贷款及经营租赁

D.经批准的保险代理业务

正确答案:C

答案解析:

9、下列不属于汽车金融公司负债业务的是（）。【单选题】

A.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金

B.吸收股东3年以上定期存款

C.向金融机构借款

D.提供汽车融资租赁业务

正确答案:D

答案解析:选项D：提供汽车融资租赁业务属于汽车金融公司的资产业务。

10、在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财协会员。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财协会员。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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