2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2021-11-23)

发布时间：2021-11-23

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、证券交易所属于（    ）。【单选题】

A.发行市场

B.流通市场

C.第三市场

D.第四市场

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。证券交易市场也称证券流通市场、二级市场、次级市场，是指对已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。证券交易所是证券买卖流通的地方，属于二级市场。

2、商业银行理财业务事业部制，应当具备下列哪些特征？（ ）【多选题】

A.在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性

B.有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系

C.拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源

D.拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制

E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》六、理财业务事业部制应具备以下特征：（1）在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性（选项A正确）；（2）有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系（选项B正确）；（3）拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源（选项C正确）；（4）拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制（选项D正确）。选项E：有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队是商业银行开展理财业务经营活动应符合的监管要求。

3、了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。【多选题】

A.全面收集

B.全面整理

C.全面分析

D.全面认可

E.全面公开

正确答案:A、B、C

答案解析:了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息（选项ABC正确）。

4、自然人是基于出生而取得民事主体资格的人，包括（ ）。【多选题】

A.本国公民

B.外国公民

C.无国籍人

D.双重国籍公民

E.多重国籍公民

正确答案:A、B、C

答案解析:自然人是基于出生而取得民事主体资格的人，包括本国公民、外国公民、无国籍人，选项ABC正确。

5、先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:时间管理良好的习惯应该是：先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

与单一法人客户相比，( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征。

A．财务报表真实性较好

B．连环担保普遍

C．风险识别难度大

D．贷后监督难度大

正确答案：A
解析：集团法人客户内部可以通过关联交易修改财务报表，因而其真实性较差。

在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务／会计错误的主要原因是( )

A．财会制度不完善

B．管理流程不清晰

C．财会系统建设存在缺陷

D．结算／支付系统延迟

E．文件／合同缺陷

正确答案：ABC
ABC【解析】财务／会计错误是指商业银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善，管理流程不清晰，财会系统建设存在缺陷等。

我国银行监管领域所依托的主要法律包括( )

A．《银行业监督管理法》

B．《中国人民银行法》

D．《行政许可法》

C．《商业银行法》

E．《巴塞尔新资本协议》

正确答案：ABCD
ABCD【解析】我国银行监管领域所依托的主要法律包括：《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》和<行政许可法》。故选ABCD。

产品线是按照损失事件发生部门所对应的业务来对损失事件进行分类。巴塞尔委员会划分的商业银行的产品线共分为( )类。

A．6

B．8

C．7

D．9

正确答案：B

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