2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2020-08-21)

发布时间：2020-08-21

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的，由银监会根据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：（1）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；（2）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；（3）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；（4）未按规定进行风险揭示和信息披露的；（5）未按规定进行客户评估的。

2、设立抵押权，当事人可以采取书面形式或者口头形式订立抵押合同。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《物权法》规定，设立抵押权，当事人应当采取书面形式订立抵押合同。

3、商业银行应按照“实质重于形式”的原则，依法合规地开展金融创新。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》六、商业银行在开展银信理财合作业务时，应严格遵守银信理财合作的各项相关规定。商业银行应按照“实质重于形式”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。

4、产品发行人的情况是产品的（   ），信用级别高、风控措施严格、资本雄厚的机构在产品开发和产品销售时比较严格，相对而言，产品风险相对比较合理。【单选题】

A.基本信息

B.核心信息

C.重要信息

D.基础信息

正确答案:A

答案解析:充分了解产品发行人的情况：产品发行人的情况是产品的基本信息（选项A正确），信用级别高、风控措施严格、资本雄厚的机构在产品开发和产品销售时比较严格，相对而言，产品风险相对比较合理。

5、理财计划的可行性评估报告，主要内容包括（    ）。【多选题】

A.产品基本特征

B.目标客户群

C.拟销售地区

D.产品投向

E.投资组合安排

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》一、（一）理财计划的可行性评估报告，主要内容包括：产品基本特征、目标客户群、拟销售的时间和规模、拟销售的地区、产品投向、投资组合安排、银行资金成本与收益测算、含有预期收益率的理财计划的收益测算方式和测算依据、产品风险评估管控措施等（选项ABCDE正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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