2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-05-17)

发布时间：2021-05-17

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、以下选项中,属于电话沟通优势的有（ ）。【多选题】

A.工作效率高、营销成本低

B.简便易行、有的放矢

C.计划性强、方便易行

D.有针对性采集信息

E.容易量化、客户接受度高

正确答案:A、C

答案解析:电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行（选项AC正确）。选项B：简便易行、有的放矢属于调查问卷沟通的优势；选项D：有针对性采集信息属于调查问卷沟通的优势；选项E：容易量化、客户接受度高属于调查问卷沟通的优势。

2、以下关于客户信息的分类，正确的是（ ）。【多选题】

A.定量信息

B.定性信息

C.财务信息

D.非定性信息

E.非财务信息

正确答案:A、B、C、E

答案解析:1.财务信息和非财务信息的分类（1）客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息（选项C正确）；（2）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息（选项E正确）。2.定量信息和定性信息的分类（1）客户财务方面的信息基本属于定量信息（选项A正确）；（2）非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息（选项B正确）。

3、按照客户金融理财需求的层次，客户需求可以细分为（）。【单选题】

A.生活需求和理财需求

B.基本需求和投资需求

C.生活需求和投资需求

D.基本需求和理财需求

正确答案:C

答案解析:按照客户金融理财需求的层次，客户需求可以细分为生活需求和投资需求。

4、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（ ）。【单选题】

A.自用房产投资

B.寻求多元投资组合

C.固定收益投资

D.进行股票、基金的投资

正确答案:B

答案解析:选项B：寻求多元化投资组合是维持期的理财特征；选项A：自用房产投资是稳定期的理财特征；选项C：固定收益投资是退休期的理财特征；选项D：进行股票、基金投资是建立期的理财特征。

5、储蓄增长的最佳时期是家庭生命周期的（）。【单选题】

A.衰老期

B.成长期

C.成熟期

D.形成期

正确答案:C

答案解析:选项C：家庭成熟期，收入以薪水为主，支出随子女经济独立而减少，收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期；选项A：家庭衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少；选项B：家庭成长期子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，储蓄逐步增加；选项D：家庭形成期，家庭成员增加，收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力，同时购房贷款需求较高，消费支出增多。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列选项中，不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是( )。

A．有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客户，个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话速度，集中谈话的议题

B．用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，不要做一个积极的倾听者

C．个人理财业务人员可以用录音机将整个会谈录下来，以便事后进行整理，同时也应该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号，以便谈话时及时记录客户信息

D．如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务人员就应该在适当的时机重复问题

正确答案：B

下列不属于事业单位法人的有( )。

A．市人民医院

B．国有公司

C．某重点中学

D．省发展改革委员会

正确答案：B
解析：B项属于企业法人，ACD均为事业单位法人。

市场细分的基础是( )。

A．可衡量性原则

B．可进入性原则

C．差异性原则

D．经济性原则

正确答案：A
解析：可衡量性原则，即银行所选择的细分变量是能用一定的指标或方法去度量的，各考核指标可以量化，这也是市场细分的基础。

按成交后是否立即交割划分，金融市场可以分为( )。

A．发行市场

B．流通市场

C．现货市场

D．期货市场

E．资本市场

正确答案：CD

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