2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》每日一练(2020-07-02)

发布时间：2020-07-02

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是(      )。【单选题】

A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

B.金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度

C.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

D.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

正确答案:D

答案解析:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

2、以下不属于商业贿赂行业的有（ ）。【单选题】

A.向存款客户提供钥匙扣等小纪念品

B.为获得客户存款，为客户报销各种费用

C.为获得客户贷款，以劳务费的名义向客户提供财物

D.在贷款业务中，主动向客户提出要求，为个人获得额外的不正当利益

正确答案:A

答案解析:在实践中,下述行为明显属于商业贿赂行为:（1）为获得客户的存款、贷款等业务,以促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金等名义,或者以报销各种费用,或提供国内外各种名义的旅游、考察等给付财物以外其他利益的方式,向客户提供财物。（2）在贷款或其他业务中,接受客户提供的各种便利和好处,甚至主动向客户提出违反商业惯例的要求,以便其所在机构或个人获得额外的、不正当的利益。为有效遏制和防范商业贿赂行为的发生,中国银行业协会专门组织起草了《中国银行业反商业贿赂承诺》和《中国银行业反不正当竞争公约》,并在从业人员职业操守中要求从业人员严格遵守反商业贿赂的有关规则。

3、监督银行业从业人员遵守《银行业从业人员职业操守》的监督者包括（）。【多选题】

A.银监会

B.银行业从业人员接受所在机构

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

E.社会公众

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等。

4、商业银行的流动性是商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款需求的能力。下列关于流动性指标说法正确的是（）。【多选题】

A.商业银行的流动性覆盖率是确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下，能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，并通过变现这些资产来满足未来30日的流动性需求

B.商业银行的流动性覆盖率应当不低于25%

C.净稳定资金比例是引导商业银行减少资金运用于资金来源的期限错配，增加长期稳定资金来源，满足各类表内外业务对稳定资金的需求

D.商业银行的净稳定资金比例应当不低于100%

E.商业银行的流动性比例应当不低于100%

正确答案:A、C、D

答案解析:商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%，商业银行的流动性比例应当不低于25%。

5、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）采取的其他措施。【多选题】

A.频率

B.方式

C.内容

D.范围

E.需要

正确答案:A、D、E

答案解析:国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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