2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2021-08-25)
发布时间:2021-08-25
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,主要包括()。【多选题】
A.银行市场运行状况的信息收集
B.市场体系的构建
C.市场规则的制定
D.对市场违规行为的处罚
E.对银行机构的督促
正确答案:B、C、D
答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理(包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等),对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
2、自律组织对会员每年进行一次例行检查,其内容包括()。【多选题】
A.对会员财务状况的检查
B.对会员业务执行情况的检查
C.对客户的服务质量的检查
D.对会员的业务活动进行指导
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确。自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
3、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。
4、我国的银行监管在改革调整阶段,以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()。【单选题】
A.增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用
B.改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局
C.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
D.监管部门之间“各自为战”的现象较为突出
正确答案:A
答案解析:我国的银行监管在改革调整阶段,监管运行机制有三个突出特点:一是改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局,按照内外一致、全程监管的原则,集中履行对银行业日常监管职责。二是对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离,把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开,分别由不同的部门负责。三是由于没有设立专门的协调、再监督部门,监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。
5、目前主要的部门规章和规范性文件以()的形式发布。【单选题】
A.管理办法和管理条例
B.管理条例和管理指引
C.管理指引和管理法
D.管理办法和管理指引
正确答案:D
答案解析:目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
( )是银行根据监管机构许可,自己收集损失数据,估算操作风险下的预期损失,再通过转 换从而得到操作风险资本要求的一种方法。
A.标准法
B.记分卡法
C.损失分布法
D.内部衡量法
内部衡量法是高级计量法的一种。内部衡量法的最大特点在于银行可以使用自身的损失数据来计算资本,按照不问的损失类型对风险敞口指标进一步细化,能完整的描绘出银行业务风险的全貌。故选D。
根据生命周期理论,个人在建立期的理财特征为( )。
A.理财寻求稳定,不愿意承担太大风险
B.愿意承担风险投资,节约资金进行高风险投资
C.愿意承担一些风险,做好投资规划
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等,这是( )的内容。
A.忠于职守
B.勤勉尽责
C.客户至上
D.熟知业务
[解析]本题属于概念描述题。题干中已经对要选的答案内容进行了详细描述,通过语义分析或者关键字对应,即可得出正确答案。找对应的关键字:“熟知”。
直接标价法下1美元=7元人民币、1英镑=2美元,则直接标价法下人民币与英镑的汇率为( )。
A.14
B.0.0724
C.3.5
D.0.2857
人民币的汇率采取的是直接标价法,英镑和美元采取的是间接标价法。1英镑兑换2美元,1美元兑换7元人民币,则1英镑可以兑换成14元人民币,即汇率为14。
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