2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-05-13)

发布时间：2020-05-13

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、负责监督和指导银行业自律组织活动的机构是(     )。【单选题】

A.中国保险业监督管理委员会

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国证券监督管理委员会

正确答案:B

答案解析:选项B正确。中国银行业监督管理委员会的职能：负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

2、下列属于间接融资工具的有（）。【多选题】

A.国债

B.银行债券

C.公司股票

D.人寿保险单

E.银行承兑汇票

正确答案:B、D、E

答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等；间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等（选项BDE正确）。

3、中国保险监督管理委员会的主要职责是（）。【多选题】

A.拟定有关商业保险的政策法规和行业规则

B.对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导

C.培育和发展保险市场，完善保险市场体系

D.促进保险企业公平竞争

E.建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国保险监督管理委员会的主要职责是：（1）拟定有关商业保险的政策法规和行业规则（选项A正确）；（2）对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护保险人的利益（选项B正确）；（3）维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争（选项CD正确）；（4）建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展（选项E正确）。

4、按照面向的发行者的不同，基金管理公司可以分为公募基金和私募基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:按照面向的发行者的不同，基金管理公司可以分为公墓基金和私募基金。

5、与普通股票相比，优先股票的特点在于（）。【多选题】

A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

D.股东一般没有参与公司决策的表决权

E.公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

正确答案:A、C、D、E

答案解析:优先股股票享有的主要权利有：（1）优先按约定方式领取股息。公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。（2）优先清偿权。在公司破产或解散清算时，优先股股票有权在偿还债务后，优先于普通股股票得到分配的剩余资产（选项E正确）。（3）限制参与经营决策。优先股股东一般没有投票权，从而不能参与公司的经营决策（选项D正确）。（4）优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入（选项AC正确）。选项B说法不正确：普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

外汇理财产品的风险因素有（ ）

A．汇率风险

B．利率风险

C．信用风险

D．操作风险

E．政策风险

正确答案：ABCDE

操作风险评估遵循的原则一般包括( )。

A．由表及里

B．自上而下

C．自下而上

D．从已知到未知

E．由大到小

正确答案：ACD

中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，其特点描述错误的是( )。

A．不运用或不直接运用银行自有资金

B．直接承担市场风险

C．以接受客户委托为前提，为客户办理业务

D．以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

正确答案：B
解析：中间业务相对于资产和负债传统业务而言，银行不再直接作为参与信用活动的一方，不承担或不直接承担市场风险。

下列说法中错误的是( )。

A．金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能

B．外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖

C．中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问 、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务

D．经济全球化是指商品、资本、服务与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而 使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势

正确答案：B

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