2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-10-15)

发布时间：2021-10-15

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对其业务活动进行指导

C.协调会员之间的关系

D.对会员业务执行情况的检查

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:B、C、E

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理（选项BCE正确）。

2、我国传统的主要监管工具不包括（）。【单选题】

A.流动性

B.拨备覆盖率

C.杠杠率

D.风险集中度

正确答案:C

答案解析:我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。

3、我国银行监管体制在（），银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化；二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。【单选题】

A.初步确立阶段

B.探索成形阶段

C.改革调整阶段

D.形成完善阶段

正确答案:A

答案解析:我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化；二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

4、（）标志我国银行业监管工作进入了新阶段。【单选题】

A.建立中国证券业监督管理委员会

B.建立中国人民银行

C.建立中国银行业监督管理委员会

D.建立中国银行业法律制度

正确答案:C

答案解析:建立中国银行业监督管理委员会是深化金融改革、加强金融监管、完善金融市场体系、促进我国金融业更好地应对加入世界贸易组织挑战的一个重大举措，标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

5、（）是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。【单选题】

A.银行监督

B.银行管理

C.银行自律

D.银行监管

正确答案:A

答案解析:银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是( )万元。

A．6.4

B．8

C．3.2

D．5

正确答案：A

委托支付的操作要点包括( )。

A．明确借款人应提交的资料要求

B．明确支付审核要求

C．完善操作流程

D．明确支付方式

E．合规使用放款专户

正确答案：ABCE
解析：支付方式包括委托支付和自主支付，题干已表明支付方式为委托支付，故D项不选。

下列有关商行经营的效益性、安全性和流动性的说法，正确的有( )。

A．安全性与流动性成正比

B．效益性与安全性、流动性相矛盾

C．贷款期限越短，安全性和流动性越好，但效益性较差

D．贷款期限越长，安全性和效益性越好，但流动性较差

E．经营中三者要整体综合衡量

正确答案：ABCE
解析：贷款期限越长，资金回流越慢，安全性和流动性越差，但贷款期限越长，贷款所获利息收入越多，因而效益性越好。

人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，这些风险称为（ ）。 A．投机风险 B．纯粹风险 C．偶然风险 D．意外风险

正确答案：B
纯粹风险是指人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，这种风险只有损失机会，没有获利可能。

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