2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题(2020-04-05)
发布时间:2020-04-05
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行开办储蓄存款业务,要建立健全覆盖储蓄业务的内部控制制度,包括()。【多选题】
A.业务操作规程
B.岗位责任制度
C.权责分离制度
D.业务管理办法
E.财务核算办法
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行开办储蓄存款业务,要遵守《商业银行法》、《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》等相关的法律法规要求,建立健全覆盖储蓄业务的内部控制制度,包括业务管理办法、业务操作规程、财务核算办法、储蓄存款业务授权制度和岗位责任制度(选项ABDE正确)。
2、根据《金融机构反洗钱规定》,( )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。【单选题】
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国工商银行
D.中国银行业协会
正确答案:A
答案解析:《金融机构反洗钱规定》规定,中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
3、根据《行政强制法》,我国行政强制的措施有( )。【多选题】
A.加处罚款或者滞纳金
B.划拨存款、汇款
C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财务
D.排除妨碍、恢复原状
E.代履行
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《行政强制法》,我国行政强制的措施有:加处罚款或者滞纳金;划拨存款、汇款;拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财务;排除妨碍、恢复原状;代履行;其他行政强制措施。
4、下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是()。【单选题】
A.根据《香港银行公会条例》成立
B.于1981年成立的法定团体
C.以取代香港外汇银行公会
D.香港的银行牌照是由香港金融管理局发出,所以持牌银行可以不成为公会会员
正确答案:D
答案解析:香港银行公会是根据《香港银行公会条例》,于1981年成立的法定团体,以取代香港外汇银行公会。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出,但持牌银行必须成为公会会员,才能在香港特别行政区经营业务,亦因而同时受公会的规章所约束。
5、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。【单选题】
A.银行监管
B.银行监督
C.银行管理
D.银行自律
正确答案:C
答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
6、以下行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有()。【多选题】
A.力推收益较高的理财产品
B.在营销理财业务时提示免责条款
C.提供虚假的收益计算方式
D.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
E.提示理财产品中对客户不利的方面
正确答案:B、E
答案解析:根据风险提示这一规定,从业人员在向客户进行营销活动之时,应该坚持以下做法:
(1)应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍;
(2)对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示;
(3)提醒客户留意合约中的免责条款;
(4)在客户提出问题之时,应本着诚实信用的原则解答,不应为完成销售任务,对产品存在的风险视而不见,或者刻意隐瞒。
反之,从业人员的下述做法明显不妥:
(1)因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要;
(2)仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒;
(3)不以足以引起客户注意的方式提示免责条款;
(4)对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避或提供虚假信息。
7、中国金融业采取混业经营、分业监管的原则。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国金融业采取分业经营、分业监管的原则。
8、下列贷款业务汇总属个人消费贷款的是( )。【多选题】
A.个人汽车贷款
B.个人住房贷款
C.个人经营贷款
D.国家助学贷款
E.个人住房装修贷款
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确。个人消费贷款一般包括个人汽车贷款、助学贷款、个人消费额度贷款、个人住房装修贷款、个人耐用消费品贷款、个人权利质押贷款等。
9、中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权,这会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权,并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。这是由于这是由于银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权并且两者的划分在现实操作中非常清晰。
10、商业银行的库存现金不属于法定存款准备金范畴。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:法定存款准备金是指商业银行为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金,包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款两部分。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于综合理财业务的风险控制,说法错误的是( )。
A.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的限额
C.商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的一致性
D.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含止损限额
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含风险价值限额。
是商业银行获取资金满足流动性需求的快捷通道。
A.公开市场
B.衍生市场
C.货币市场
D.债券市场
E.资本市场
个人贷款管理的基本原则有( )。
A.全流程管理原则
B.诚信申贷原则
C.协议承诺原则
D.贷放分控原则
E.实贷实付原则
解析:本题考查个人贷款管理的基本原则。选项ABCDE都正确。
下列属于2007年后批准设立的新型农村金融机构的有( )。
A.村镇银行
B.乡村银行
C.社区银行
D.农村资金互助社
E.农村商业银行
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2021-01-07
- 2020-02-03
- 2020-07-10
- 2020-03-19
- 2019-10-25
- 2019-10-29
- 2021-01-24
- 2020-02-10
- 2020-07-16
- 2021-08-04
- 2021-02-22
- 2021-05-12
- 2020-09-26
- 2021-01-22
- 2020-02-11
- 2019-11-08
- 2021-02-11
- 2019-11-11
- 2021-01-29
- 2021-07-17
- 2021-08-21
- 2020-02-19
- 2020-07-16
- 2021-03-17
- 2019-11-16
- 2020-02-13
- 2020-01-07
- 2020-08-24
- 2019-11-17
- 2019-11-07