2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题(2021-11-04)
发布时间:2021-11-04
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行向某企业因进货的临时性资金需要和支付性资金不足发放的贷款一般是()。【单选题】
A.流动资金贷款
B.固定资产贷款
C.并购贷款
D.房地产贷款
正确答案:A
答案解析:选项A正确。流动资金贷款是为了弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口,满足企业在生产经营过程中临时性、季节性的流动资金需求,或者企业在生产经营中长期平均占用的流动资金需求,保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款。
2、国务院银行业监督管理机构及其派出机构从事监督管理工作的人员的监管行为适用《银行业监督管理法》。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:国务院银行业监督管理机构及其派出机构从事监督管理工作的人员的监管行为适用《银行业监督管理法》。
3、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。【多选题】
A.个人素质
B.经验
C.资质
D.专业技能
E.时间
正确答案:A、B、C、D
答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
4、ARROW评级体系的特点包括()。【多选题】
A.一种对风险过程进行评估的程序和方法
B.关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险
C.设置了统一的评价标准和风险评估程序
D.以评级风险管理能力为导向
E.设置了统一的评价标准和风险评估程序
正确答案:A、B、C、E
答案解析:ARROW评级体系具有如下特点:(1)ARROW是一种对风险过程进行评估的程序和方法,不是简单就经营结果进行评级。(2)它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险,其风险的大小由对风险的关注程度来表示;关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性。(3)它设置了统一的评价标准和风险评估程序,通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估,进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性。(4)根据关注程度的大小确定具体监管措施。
5、以下哪项不是以公司信用基础为标准划分的( )。【单选题】
A.人合公司
B.资合公司
C.两合公司
D.人合兼资合公司
正确答案:C
答案解析:考察公司的分类。以公司信用基础为标准,可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。
6、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形指的是( )。【单选题】
A.完全竞争的行业
B.垄断竞争的行业
C.寡头垄断的行业
D.完全垄断的行业
正确答案:B
答案解析:选项A:完全竞争的行业,是指由许多企业生产同质产品的市场情形,是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。选项B:垄断竞争的行业,是指一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形。选项C:寡头垄断的行业,是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额的情形。选项D:完全垄断的行业,是指独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场完全处于一家企业所控制之下的情形。
7、()是指商业银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。【单选题】
A.保理
B.押汇
C.福费廷
D.信用证
正确答案:C
答案解析:选项C正确。福费廷也称包买票据或买断票据,是指商业银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。
8、商业银行为票据持有人贴现票据,是商业银行通过()未到期的商业票据,为持票人融通资金的行为。【单选题】
A.出让
B.买进
C.卖出
D.卖断
正确答案:B
答案解析:选项B正确。商业银行为票据持有人贴现票据,是商业银行通过买进未到期的商业票据,为持票人融通资金的行为。
9、下列属于商业银行风险种类的有()。【多选题】
A.国家风险
B.战略风险
C.合规风险
D.法律风险
E.声誉风险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险和战略风险八大类。
10、下列基金类型中,一般采取私募方式进行募集的是()。【多选题】
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金
E.另类投资基金
正确答案:B、C、D、E
答案解析:选项A:“证券投资基金”既可以是公募基金,也可以是私募基金;选项B:“私募股权基金”一般采取私募方式;选项C:“风险投资基金”一般采取私募方式;选项D:“对冲基金”一般采取私募方式;选项E:“另类投资基金”一般采取私募方式。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
允许所有中资银行开办消费信贷业务始于( )。 A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年
从1999年起,《关于开展个人消费信贷的指导意见》允许所有中资银行开办消费信贷业务。
中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。
A 直接审批、监管商业银行
B 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
C 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
D 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为
银监会负责直接审批、监管商业银行。
下列哪一项不属于银行从事客户教育的内容?( )
A.为客户提供相关信息
B.为客户提供培训
C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则
D.为客户提供风险测试
银行从事客户教育的内容是指:为客户提供相关信息和培训,使他们具备理解各类金融产品和服务的知识,使他们接受和遵循“买者自负”(产品购买者从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险)这一市场经济基本原则。故选D。
下列关于个人住房贷款要素说法正确的是( )。
A.个人住房贷款的利率实行上限管理,下限放开
B.商业银行可以根据具体情况确定利率水平
C.从2008年10月27日起最低首付款比例为30%
D.仅提供保证担保方式的贷款期限不得超过10年
解析:个人住房贷款的利率实行下限管理,上限放开;从2008年10月27日起最低首付款比例为20%;仅提供保证担保方式的贷款期限不得超过5年。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-06-22
- 2021-08-15
- 2020-02-02
- 2020-02-28
- 2020-02-18
- 2021-10-17
- 2021-11-03
- 2021-08-28
- 2021-09-02
- 2021-02-12
- 2021-01-07
- 2021-01-16
- 2021-02-16
- 2021-09-24
- 2019-11-15
- 2021-06-21
- 2021-05-27
- 2020-01-20
- 2021-10-17
- 2021-08-27
- 2020-06-20
- 2020-03-16
- 2021-07-20
- 2020-03-14
- 2019-10-31
- 2021-02-19
- 2020-10-08
- 2020-06-22
- 2020-11-20
- 2020-08-30