2020年中级经济师考试《金融》章节练习(2020-10-26)

发布时间：2020-10-26

2020年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 投资银行与证券投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、注册资本不低于（）元人民币，净资本不低于（）元人民币，并经中国证监会批准经营自营的证券公司才能从事证券自营业务。【单选题】

A.1亿，1000万

B.1亿，5000万

C.2亿，3000万

D.2亿，5000万

正确答案:B

答案解析:本题考查自营证券投资。注册资本不低于1亿元人民币、净资本不低于5000万元人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。

2、直接金融市场和间接金融市场的差别在于（）。【单选题】

A.是否有中介机构参与

B.中介机构在交易中的地位和性质

C.中介机构在交易中的盈利模式

D.中介机构的不同交易行为

正确答案:B

答案解析:直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。

3、证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商（ ）。【单选题】

A.承担交易中的价格风险

B.不承担交易中的价格风险

C.承担交易中的利率风险

D.不承担交易中的操作风险

正确答案:B

答案解析:证券经纪商并不承担交易中的价格风险。目前，我国合法的证券经纪商是指在证券交易中接受客户委托、代理买卖证券并收取佣金的投资银行。证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但证券经纪商并不承担交易中的价格风险。

4、目前我国证券发行的审核制度是（）。【单选题】

A.审批制

B.注册制

C.额度制

D.核准制

正确答案:D

答案解析:我国自2001年3月开始至今对证券的发行正式实行核准制，依《证券法》《公司法》等有关法律法规的规定，首次公开发行股票、公开发行公司债券、上市公司发行新股和可转换公司债需获得中国证监会的批准，国债、金融债、企业债的发行由其他政府主管部门负责核准；未经依法核准或者审批，任何单位和个人不得向社会公开发行证券。注册制是2015年表决通过还未正式实施。

5、保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（ ）。【客观案例题】

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

正确答案:B

答案解析:本题考查保荐制的相关知识。与通道制相比，保荐制度增加了由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的连带责任的制度内容，这是该制度设计的初衷和核心内容。

下面小编为大家准备了 中级经济师 的相关考题，供大家学习参考。

“红圈职位”是指( )。

A．新的薪酬水平高于原有薪酬的职位

B．新的薪酬水平低于原有薪酬的职位

C．新的薪酬水平等于原有薪酬的职位

D．新的薪酬水平远高于原有薪酬的职位

正确答案：B
解析：对于新的薪酬水平低于原有薪酬的职位，即通常被称为“红圈职位”。对于这样的职位来说，不能降低这些员工原有薪酬，否则就可能会激起其不满情绪。但对于新的薪酬水平低于原有薪酬的那部分金额，则可以采用津贴或保留工资的形式处理。

在通货膨胀时期，中央银行一般会在市场上（ ）。

A．出售有价证券

B．购入有价证券

C．投放货币

D．降低利率

正确答案：A

根据这个双边协议，我国的铁路货运市场开放的阶段分为（ ）。

A.第一个阶段，中国一经加入WTO，就允许外方参股中外合营企业，外资比例不超过30%

B.第一个阶段，中国一经加入WTO，就允许外方参股中外合营企业，外资比例不超过49%

C.第二个阶段，不迟于2003年1月1日，允许外资在铁路货运公司中控股

D.第三个阶段，不迟于2005年1月1日，允许外资在铁路货运公司中独资

E.第三个阶段，不迟于2006年1月1日，允许外资在铁路货运公司中独资

正确答案：BCE

纳税人销售的应税消费品，采取赊销和分期收款结算方式的。其纳税义务的发生时间为( )。

A．发出应税消费品的当天

B．取得全部价款的当天

C．每一期收取贷款的当天

D．销售合同规定的收款日期的当天

正确答案：D
解析：纳税人采取赊销和分期收款方式销售货物的，为按合同约定的收款日期的当天。

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