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单选题
某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（  ）类别。
A

外部事件

B

内部流程

C

系统缺陷

D

人员因素

参考答案

参考解析
解析：
更多 “单选题某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。A 外部事件B 内部流程C 系统缺陷D 人员因素” 相关考题
考题 小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
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考题 银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因()造成的操作风险。 A.系统缺陷B.内部流程C.外部事件D.个人因素
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（ ）。A.理财产品投资范围B.理财产品的投资资产和投资比例C.理财产品期限、成本、收益测算D.本行开发设计的同类理财产品过往业绩E.理财产品运营过程中存在的各类风险
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（ ）。A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例B.理财产品期限、成本、收益测算C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩D.理财产品运营过程中存在的各类风险
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考题 个人理财产品的风险管理内容包括（ ）。A．商业银行个人理财产品的基本要求B．商业银行投资研发新理财产品的管理C．商业银行销售原有理财产品的管理D．代理销售其他金融机构的理财产品的管理E．风险提示
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考题 A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。 在已知小李为稳健型风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了()。 A. 风险匹配原则 B. 审慎性原则 C. 公开公正原则 D. 风险隔离原则
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考题 A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。 该理财产品属于()。 A. 非保本理财产品 B. 保本理财产品 C. 分级产品 D. 非分级产品
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考题 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（　　）类别。A.外部事件 B.内部流程 C.人员因素 D.系统缺陷
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考题 银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险 B.声誉风险 C.信用风险 D.市场风险
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考题 某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是( )。A.声誉风险 B.市场风险 C.法律风险 D.战略风险
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括（ ）。A.理财产品投资范围、投资资产 B.理财产品投资比例 C.理财产品期限、成本、收益测算 D.本行开发设计的同类理财产品过往业绩 E.理财产品运营过程中存在的各类风险
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下（　　）因素。A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例 B.理财产品期限、成本、收益测算 C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩 D.理财产品运营过程中存在的各类风险 E.他行开发设计的同类理财产品过往业绩
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考题 对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。（　　）
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）。A、理财产品投资范围B、理财产品的投资资产和投资比例C、理财产品期限、成本、收益测算D、本*行开发设计的同类理财产品过往业绩E、理财产品运营过程中存在的各类风险
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考题 以下操作风险监测的各项内容，属于对内部流程监测的是（）。A、某理财产品设计存在缺陷B、结算系统存在兼容性风险C、某员工发生记账错误D、某领导干部违反计算机系统安全规定
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例B、理财产品期限、成本、收益测算C、开发设计的同类理财产品过往业绩D、理财产品运营过程中存在的各类风险
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考题 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下（）因素。A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例B、理财产品期限、成本、收益测算C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩D、理财产品运营过程中存在的各类风险E、他行开发设计的同类理财产品过往业绩
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考题 理财经理应如实告知客户（）。A、其它客户购买情况B、自己的手机号码C、银行每日理财产品的销售情况D、理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
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考题 银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。A、系统缺陷B、内部流程C、外部事件D、个人因素
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考题 单选题以下操作风险监测的各项内容，属于对内部流程监测的是（）。A 某理财产品设计存在缺陷B 结算系统存在兼容性风险C 某员工发生记账错误D 某领导干部违反计算机系统安全规定
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考题 不定项题该商业银行在向小李销售该理财产品时，不符合《商业银行理财业务监督管理办法》的做法有（ ）。A向小李承诺该理财产品的预期收益率B在销售专区内对销售过程进行录音录像C告知小李也可以在某证券公司购买该理财产品D销售的该理财产品的风险等级低于小李的风险承受能力
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考题 多选题对网点打印的报表描述正确的是（）。A理财产品认购清算报表说明某网点理财产品认购清算情况，输入报表打印日期可分产品打印该网点所有产品的认购清算明细B理财产品赎回清算报表说明某网点理财产品赎回清算情况，输入报表打印日期可分产品打印该网点所有产品的赎回清算名单C理财产品申购申请报表说明某网点当日理财产品申购申请情况，输入报表打印日期可分产品打印该网点所有产品的申购申请明细D理财产品返本交易异常报表反映理财产品返本交易异常情况，只需一级分行打印即可
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考题 判断题对公理财产品与个人理财产品相对应，是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。A 对B 错
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考题 单选题某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（ ）。A 声誉风险B 市场风险C 法律风险D 战略风险
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考题 单选题某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（ ）的规定。A 勤勉尽职B 保护商业秘密与客户隐私C 专业胜任D 诚实信用
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考题 多选题商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。A理财产品投资范围、投资资产和投资比例B理财产品期限、成本、收益测算C开发设计的同类理财产品过往业绩D理财产品运营过程中存在的各类风险
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考题 单选题银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失，这是因（）造成的操作风险。A 系统缺陷B 内部流程C 外部事件D 个人因素
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