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多选题
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
A
客户的资产负债情况
B
客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式
C
了解客户经营场所、生产经营状况
D
确认客户身份真实性及客户交易合法性
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考题
根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。
A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载C.客户经理的核实以实地调查为主D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行
考题
根据银监会文件规定，在客户经理负责贷款调查人职责的情况下，个人贷款的审查人员应重点关注（ ）。
A.客户经理的业务素质B.客户经理的尽职情况
C.客户经理的营销压力D.客户经理的操作合规情况
考题
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。A、客户的资产负债情况B、客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式C、了解客户经营场所、生产经营状况D、确认客户身份真实性及客户交易合法性
考题
在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑D、存量客户的洗钱风险等级评定结果E、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
考题
开户行（）是贷前条件落实审核人，对贷前条件落实情况和相关证明材料进行审核，提出审核意见。A、客户部门主管和分管行长B、客户经理和客户部门主管C、客户部门主管和行长D、客户经理和分管行长
考题
在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
考题
以下受理环节描述正确的是（）A、审批行为总行，受理需由总行客户部门主管行长受理审定后，送总行客户部门主调查人进行调查。B、审批行为省行，商业性流动资金贷款受理流程由二级分行完成即可。C、中央储备粮贷款可不进行受理。D、省行审批的土地储备贷款，受理需报省行客户主管行长审定后，送省行客户部门主调查人进行调查。
考题
多选题在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。A客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来B已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑C还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑D存量客户的洗钱风险等级评定结果E新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
考题
多选题以下受理环节描述正确的是（）A审批行为总行，受理需由总行客户部门主管行长受理审定后，送总行客户部门主调查人进行调查。B审批行为省行，商业性流动资金贷款受理流程由二级分行完成即可。C中央储备粮贷款可不进行受理。D省行审批的土地储备贷款，受理需报省行客户主管行长审定后，送省行客户部门主调查人进行调查。
考题
多选题在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）A是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。B是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
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