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现有储蓄不足以满足所有理财目标时，调整的正确顺序是( )。
A．提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标→提高储蓄额
B．提高储蓄额→放弃顺序在后的目标→提高投资报酬率假设
C．提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标
D．提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃顺序在后的目标
参考答案
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考题
在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量
考题
以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
考题
如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向A．目前的储蓄能力B．目前的可投资额C．未来的储蓄能力D．未来的可投资额
考题
下列叙述正确的有( )。Ⅰ．目标总需求＞资源总供给时，差额为供给缺口Ⅱ．资源总供给＞目标总需求时，差额为需求缺口Ⅲ．有需求缺口时，依照理财目标优先级筛选，顺序在后者可考虑删除，延长年限或降低目标额Ⅳ．有供给缺口时，表示所有的理财目标均能如期达成，当供给缺口大于遗产税免税额时，表示有需要以分年赠与或投保终身寿险的方式，事先做遗产节税规划A．Ⅰ、ⅢB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
考题
在检查理财方案实施的进度时，发现实际累积的生息资产金额比应累积的生息资产少。调整的方案包括( )。Ⅰ．降低目标金额，使其与当前的能力相匹配Ⅱ．在资源允许的范围内适当提高储蓄额Ⅲ．适当提高预期投资报酬率，调整投资组合，提高实现目标的可能性Ⅳ．延后目标实现的时间，让生息资产有更长的时间积累A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
下列有关理财目标设定的叙述，正确的是( )。A．如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间B．中长期的梦想要考虑钱的购买力C．1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率D．无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值
考题
在分析各项理财目标实现的可能性时，需要事先确定的重要事项，下列表述错误的是 ( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．当各项理财目标无法同时实现时确定调整方案D．以月份模拟短期的现金流量
考题
林先生现有生息资产100万元，理财目标是：3年后购房300万元，10年后子女教育金200万元，20年后退休金1000万元。假设均以实质报酬率5%折现，则林先生应该储蓄( )万元才能达到所有理财目标。(取接近值)A．45B．53C．59D．67
考题
一个理财目标应该包含的因素有( )。A．目标名称、目标优先级、离目标年数、期望报酬率、届耐需求额B．目标名称、目标优先级、风险承受度、投资经验值、届时需求额C．目标名称、现有的资产与储蓄状况、离目标年数、风险承受度D．目标名称、风险承受度、离目标年数、期望报酬率、届时需求额
考题
下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额D．预期报酬率应列为最先调整的变量
考题
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案
考题
有关目标顺序法与目标并进法的叙述，下列错误的是( )。A．目标顺序法的优点为同一时间只限定一个目标，可尽早达成理财目标B．目标顺序法的缺点为顺序在后的目标，可能较无足够的时间与资源可达成C．目标并进法的优点为可尽量延长各目标达成时间，使复利效果充分发挥D．目标并进法的缺点为先甘后苦，较无弹性因应目标调整时的变化
考题
以下对于客户实现理财目标的建议中，()正确。A:欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率
B:对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响’
C:如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间
D:如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
考题
下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果A:④①⑤②③
B:④①②⑤③
C:④②⑤①③
D:④⑤②①③
考题
以下属于理财价值观定义中的元素的是（）。A、资源无法满足所有理财目标时，人们对个别理财目标间的相对重要性的主观选择B、资源无法满足所有理财目标时，人们对个别理财目标间的实现难易程度的主观选择C、资源无法满足所有理财目标时，人们对个别理财目标间的费用高低的主观选择
考题
单选题以下属于理财价值观定义中的元素的是（）。A
资源无法满足所有理财目标时，人们对个别理财目标间的相对重要性的主观选择B
资源无法满足所有理财目标时，人们对个别理财目标间的实现难易程度的主观选择C
资源无法满足所有理财目标时，人们对个别理财目标间的费用高低的主观选择
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