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资本充足率的计算公式是： [资本+（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求）*（）]，其中（）处应填入的数字是（）。
- A、10
- B、12.5
- C、15
- D、17.5
参考答案
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考题
资本充足率的计算公式是：[资本+(贷款损失准备-信用风险预期损失)]/[(信用风险非预期损失+操作风险资本要求+市场风险资本要求)*()]，其中()处应填入的数字是()。A.10B.12.5C.15D.17.5
考题
《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,()=信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。
A、资金损失准备充足率B、资本损失准备充足率C、资产损失准备充足率D、股本金损失准备充足率
考题
对商业银行资本充足率,下列说法正确的是()。
A.商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上B.商业银行资本应抵御信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险C.商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率D.中国银行业监督管理委员会对商业银行资本充足率、资本管理状况进行监督检查
考题
《商业银行资本充足率管理办法》规定的核心资本充足率的计算公式是：（ ）A．核心资本/信用风险加权资产B．（核心资本-核心资本扣除项）/（信用风险加权资产+12.5*市场风险资本要求）C．（核心资本+附属资本）/风险加权资产D．核心资本+附属资本/信用风险加权资产
考题
以下关于银行贷款损失准备金的提取表述正确的是（ ）。A．贷款损失准备金是与预期损失相对应的概念，它的大小是由预期损失的大小决定的B．银行筹集资本金来覆盖预期损失C．普通准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本D．计入附属资本的普通准备金不能超过加权风险资产的1．25%E．银行提取资本金来覆盖非预期损失
考题
违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（ ）
I不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款*100%
II预期损失率=预期损失/资产风险暴露*100%
III逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总额*100%
IV贷款损失准备充足率=贷款应提准备/贷款实际计提准备*100%A.II、III
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、IV
考题
下列指标计算公式中，不正确的是（）。A.不良贷款率=[（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款余额]×100％
B.预期损失率=（预期损失÷资产风险暴露）×100％
C.单一客户贷款集中度=（最大一家客户贷款总额÷贷款类资本总额）×100％
D.贷款损失准备充足率=（贷款实际计提准备／贷款应提准备）×100％
考题
商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险，取决于两方面的因素是（ ）。A.持有资本的数量（资本充足率计算公式的分子），面临的实际风险水平（资本充足率计算公式的分母）
B.持有资本的数量（资本充足率计算公式的分母），面临的实际风险水平（资本充足率计算公式的分子）
C.持有资本的变化量（资本充足率计算公式的分子），预期风险水平（资本充足率计算公式的分母）
D.预期风险水平（资本充足率计算公式的分母），持有资本的变化量（资本充足率计算公式的分子）
考题
以下属于一级行（社）标准的是（）。A、资本充足率高于8%，贷款损失准备充足率达到120%，不良贷款占比低于5%。B、资本充足率高于10%，贷款损失准备充足率达到120%，不良贷款占比低于5%。C、资本充足率高于10%，贷款损失准备充足率达到110%，不良贷款占比低于3%。D、以上均不对。
考题
依据《商业银行资本充足率管理办法》，下列说法正确的是：（）。A、商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上B、商业银行资本应抵御信用风险和市场风险C、商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率D、商业银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四
考题
采用信用风险标准法，资本充足率的计算公式是（）A、资本/（信用风险加权资产＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5））B、[资本＋（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[信用风险非预期损失*12.5＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5）C、资本/（信用风险加权资产*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5）D、以上都不对
考题
《商业银行资本充足率管理办法》中对资本充足率与贷款损失准备的关系描述不正确的是（）A、商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础上B、商业银行贷款损失准备缺口应从资本中扣除C、《商业银行资本充足率管理办法》对“贷款损失准备缺口从资本中扣除”做了明确规定D、“贷款损失准备缺口从资本中扣除”的规定在商业银行资本充足率报表中有所体现
考题
内部评级法的资本充足率计算公式是：资本+（贷款损失准备-信用风险预期损失）/信用风险非预期损失*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5，从上述公式可以看出（）A、银行持有的资本应足以应付预期损失B、银行持有的资本应足以应付非预期损失C、如果银行预期损失超出了准备金，那么银行必须将不足额度从其资本中扣除D、以上说法都对
考题
单选题《商业银行资本充足率管理办法》中对资本充足率与贷款损失准备的关系描述不正确的是（）A
商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础上B
商业银行贷款损失准备缺口应从资本中扣除C
《商业银行资本充足率管理办法》对“贷款损失准备缺口从资本中扣除”做了明确规定D
“贷款损失准备缺口从资本中扣除”的规定在商业银行资本充足率报表中有所体现
考题
单选题《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。A
资本损失准备充足率B
资产损失准备充足率C
资金损失准备充足率D
贷款损失准备充足率
考题
多选题内部评级法的资本充足率计算公式是：资本+（贷款损失准备-信用风险预期损失）/信用风险非预期损失*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5，从上述公式可以看出（）A银行持有的资本应足以应付预期损失B银行持有的资本应足以应付非预期损失C如果银行预期损失超出了准备金，那么银行必须将不足额度从其资本中扣除D以上说法都对
考题
单选题采用信用风险标准法，资本充足率的计算公式是（）A
资本/（信用风险加权资产＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5））B
[资本＋（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[信用风险非预期损失*12.5＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5）C
资本/（信用风险加权资产*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5）D
以上都不对
考题
单选题商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。资本充足率的计算公式为（）。A
资本充足率=（资本-扣除项）÷（操作风险加权资产+12.5×市场风险资本要求）B
资本充足率=资本÷（信用风险加权资产+8X市场风险资本要求）C
资本充足率=（资本-扣除项）÷（信用风险加权资产+8×市场风险资本要求）D
资本充足率=（资本-扣除项）÷（信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求）
考题
单选题《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，（）＝信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。A
资金损失准备充足率B
资本损失准备充足率C
资产损失准备充足率D
股本金损失准备充足率
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