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李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，下列评价恰当的是（ ）。
Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低
Ⅱ.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加
Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划
Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中
Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中

A、Ⅱ,Ⅳ
B、Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ

参考答案

参考解析
解析：D
李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，而且近期在考虑参与股指期货投资，因此他对风险的厌恶程度还是比较低的，Ⅰ项正确；根据描述李先生正处于中年成熟期，其对风险的承受能力增强，Ⅱ项正确；由于李先生正在接近退休年龄，因此应该考虑将精力用于养老规划，ⅢⅤ选项正确；由于李先生已经从事金融业多年，并且有权证和转债的投资经验，可以适当参与期货的投资，Ⅳ选项太过绝对。 @##
更多 “李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，下列评价恰当的是（ ）。 Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低 Ⅱ.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加 Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划 Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中 Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中 A、Ⅱ,Ⅳ B、Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ ” 相关考题
考题 李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，根据生命周期理论，下列评价恰当的是( )A．李先生的风险厌恶系数比较低B．李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加C．为了在老年时期生活赶得更美满，李先生应当把更多的精力和资源甩于养老规划D．李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中E．李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中
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考题 共用题干 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财规划师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6.5%；⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据案例回答39—47题。初步测算李先生从现在到退休，还需要工作()年。A:29B:30C:31D:32
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考题 共用题干 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财规划师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6.5%；⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据案例回答39—47题。如果李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金不变，同时退休基金缺口为零，需要将收益率提高到()。A:6.7%B:6.9%C:7.0%D:7.2%
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考题 共用题干 刘先生目前的投资组合情况如下：40万元认沽权证（认沽权证本质为一种看跌期权），30万元股票型基金，100万元外汇保证金，假设保证金比例为1%，由于常先生投资交易频率非常高，交易成本侵蚀了其一部分投资收益，常先生预留资金30万元准备投资即将推出的股指期货。根据案例回答下列问题。刘先生投资的工具以及准备投资的工具中属于金融衍生品的是()。A:权证、股指期货、外汇保证金交易和股票型基金B:权证和股指期货C:股指期货D:权证、外汇保证金交易和股指期货
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考题 共用题干 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财规划师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6.5%；⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据案例回答39—47题。李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，为了保证退休后能够保持较高的生活水平，李先生调整了退休规划，每年增加5000元的投资，则退休时李先生的账户余额为()万元。A:157.47B:159.78C:167.47D:175.47
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考题 李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收人为10万元，随着退休年龄的到来，工作 越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交 易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，根据生命周 期理论，下列评价恰当的是（ ） A.李先生的风险厌恶系数比较低 B.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加 C.为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划 D.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中 E.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中
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考题 李先生现如今55岁，多年从事金融事业，年收人为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，根据生命周期理论，下列评价恰当的是（　　）。A.李先生的风险厌恶系数比较低 B.李先生正处于家庭成熟期，承受风险的能力增加 C.为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划 D.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中 E.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中
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考题 下列是专业投资者的是（ ）。A.邓先生金融资产500万，2年黄金投资经理 B.李先生金融资产600万，3年证券投资经历 C.罗先生最近3年年收入均为100万元，1年证券投资经历 D.陈小姐最近5年年收入均为55万元，3年证券投资经历
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考题 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。 初步测算李先生退休后还能活( )年。A.14 B.15 C.16 D.17
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考题 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。 如果李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金不变，同时退休基金缺口为零，李先生得延长工作( )年A.1 B.2 C.3 D.4
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考题 共用题干 李先生（40岁）是某私企老板，年收入约30万元。李太太（38岁）是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。根据案例回答54～58题。由于工作原因，李先生经常要乘坐飞机去联系业务，则其可能面临的()风险很高。A:投资B:健康C:意外D:资金
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考题 单选题李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下： ①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元； ②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁； ③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金； ④采用定期定额投资方式； ⑤退休前投资的期望收益率为6．5％； ⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。 李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平，李先生每年年末需追加投资（）万元。A 0.03B 0.10C 0.15D 0.8
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考题 不定项题下列对李先生家庭财务状况的描述错误的是（）。A李先生家庭的结余比例较高B李先生家庭离财务自由的距离比较C李先生家庭财富积累速度较慢，资D李先生家庭可通过投资策略的改变
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考题 单选题李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下： ①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元； ②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁； ③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金； ④采用定期定额投资方式； ⑤退休前投资的期望收益率为6．5％； ⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。 李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，到退休时基金额度为（）万元。A 132B 143C 151D 172
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考题 单选题李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下： ①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元； ②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁； ③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金； ④采用定期定额投资方式； ⑤退休前投资的期望收益率为6．5％； ⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。 初步测算李先生从现在到退休，还需要工作（）年。A 29B 30C 31D 32
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考题 单选题李先生（40岁）是某私企老板，年收入约30万元。李太太（38岁）是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。由于工作原因，李先生经常要乘坐飞机去联系业务，则其可能面临的（）风险很高。A 投资B 健康C 意外D 资金
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