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协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。
A.财务／会计错误
B.文件／合同缺陷
C.错误监控／报告
D.结算／支付错误
B.文件／合同缺陷
C.错误监控／报告
D.结算／支付错误
参考答案
参考解析
解析：文件／合同缺陷也称为文件／合同瑕疵，是指各类文件档案的制定、管理不善，包括不合适的或者不健全的文档结构，以及协议中出现错误或者缺乏协议等。
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考题
在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有(?)。A.在工作中自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
B.违反就业、健康或安全方面的法律或协议
C.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险
D.意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出
E.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益
考题
在影响操作风险的因素中，交易／定价错误属于内部流程类的因素。它是指()。A.银行结算支付系统失灵
B.未遵循操作规定，使交易和定价出现了错误
C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
D.与市场上同类金融产品不相匹配
考题
为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）A、实体资产损坏B、客户、产品和业务操作C、业务中断和系统失败D、执行、交割及流程管理
考题
以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。A、风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B、风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。C、风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。D、风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等
考题
（）是指各类文件档案的制定、管理不善，包括不合适的或不健全的文档结构、协议中出现错误或缺乏协议等，历来是各银行加强关键流程控制的重点。A、财务/会计错误B、产品设计缺陷C、错误监控/报告D、文件/合同缺陷
考题
在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指（ ）。A、银行结算支付系统失灵B、因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误C、银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D、与市场上同类金融产品不相匹配
考题
单选题以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。A
风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B
风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。C
风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。D
风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等
考题
多选题操作风险损失数据搜集的基本目标是（）。A从发生的损失事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，降低同类损失事件再次发生的可能性或影响程度B识别损失金额较大和发生频率较高的领域和流程，发现内控薄弱环节，以便管理层进行风险管理及内部控制资源的优化配置C满足新资本协议操作风险管理的要求D为实施新资本协议操作风险高级计量法提供高质量的数据
考题
单选题（）是指各类文件档案的制定、管理不善，包括不合适的或不健全的文档结构、协议中出现错误或缺乏协议等，历来是各银行加强关键流程控制的重点。A
财务/会计错误B
产品设计缺陷C
错误监控/报告D
文件/合同缺陷
考题
单选题下列操作风险中，属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。A
交割失误B
歧视员工C
模型错误D
自然灾害
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