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中国银行业协会制定的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》主要涵盖的模块包括()。
A:客户财务状况
B:投资经验
C:投资风格
D:投资目标
E:风险承受能力
B:投资经验
C:投资风格
D:投资目标
E:风险承受能力
参考答案
参考解析
解析：根据银监会的相关规定，结合各行实际情况，中国银行业协会综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，制定了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》。该模板涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题总分为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。
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考题
健康风险评估包括3个基本模块，指出下列正确的模块( )A.问卷、危险度计算、评估报告
B.问卷、预测、监控
C.评估报告、预测、危险度计算
D.评估报告、危险度计算、预测
E.问卷、管理、预测
考题
下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
考题
根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》，下列关于极低风险产品表述正确的是（ ）。A.包括保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品
B.包括只能保障一定比例本金安全的产品
C.包括本金亏损的概率较低，但预期收益存在不确定性的产品
D.包括本金安全，且预期收益存在不确定性的产品
考题
柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统将自动显示（），柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上，并请客户签字确认。A、客户风险等级B、评测日期C、失效日期D、测评人E、被测评人
考题
单选题根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品按风险等级分类。其中，中等风险等级产品是指（ ）。A
本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品B
本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性的产品C
各种保证收益类产品，或者保障本金且预期收益不能实现的概率低的产品D
可能实现较高收益.但本金存在较大亏损概率的产品
考题
多选题柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统将自动显示（），柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上，并请客户签字确认。A客户风险等级B评测日期C失效日期D测评人E被测评人
考题
单选题根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险等级分类，其中极低风险产品指（ ）。A
各种保证收益类产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品B
本金安全，但预期收益存在一定的不确定性C
本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品D
本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性
考题
单选题根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，较高风险等级产品是指（ ）。A
本金亏损概率较高，收益波动性大。B
本金安全且预期收益不能实现的概率低的产品C
存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大D
本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性
考题
单选题根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A
保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品B
只能保障一定比例本金安全的产品C
本金安全，且预期收益不存在不确定性的产品D
本金亏损的概率较低，但预期收益存在不确定性的产品
考题
多选题关于综合理财规划，正确的是（）。A风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》，为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评B基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要，并以当时的客观因素与权威观点为依据，对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算C理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定，为客户制定的结合客户自身和家庭背景，并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划D投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议
考题
多选题理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。A同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》B同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》C客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写）D客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）
考题
单选题商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立（）制度。A
建立客户适合度评估B
分级审核批准C
委托跟踪监督D
风险限额管理
考题
单选题根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，高风险等级产品是指（ ）。A
存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大的产品B
本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性的产品C
本金亏损概率较高，收益波动性大的产品D
本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品
考题
单选题健康风险评估的基本模块不包括（ ）A
问卷B
反馈沟通办法C
危险度计算D
评估报告
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