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下列关于银行从业人员向客户制定保险规划的说法，正确的有()。
A:要注意防范未充分保险的风险
B:要注意将长短期险种结合起来考虑
C:要注意防范过分保险的风险
D:要请保险专业人士定期检视投保客户的保单
E:要注意合理搭配险种
B:要注意将长短期险种结合起来考虑
C:要注意防范过分保险的风险
D:要请保险专业人士定期检视投保客户的保单
E:要注意合理搭配险种
参考答案
参考解析
解析：保险规划风险可能来自投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者是来自对保险产品的了解不够充分。体现在以下几个方面：未充分保险的风险，过分保险的风险及不必要保险的风险.是需注意防范的。在为客户制定保险规划时，应该将长短期险种结合起来综合考虑。在确定保险产品的种类之后.就需要确定保险金额。一般说来，保险金额的确定应该以财产的实际价值和人身的评估价值为依据。银行从业人员每年请保险专业人士检视投保客户的保单是十分必要的。同一标的可以选择不同险种要准确判断标的的具体情况综合分析，选择适合客户的保险产品。在确定购买保险产品时，还应该注意合理搭配险种。因此选择ABCDE。
更多 “下列关于银行从业人员向客户制定保险规划的说法，正确的有()。A:要注意防范未充分保险的风险B:要注意将长短期险种结合起来考虑C:要注意防范过分保险的风险D:要请保险专业人士定期检视投保客户的保单E:要注意合理搭配险种” 相关考题
考题
保险代理从业人员向客户推荐的保险产品，下列做法不正确的是( )。A.不强迫或诱导客户购买保险产品B.客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息C.如实告知所属机构与投保有关的客户信息D.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应遵循客户的意思
考题
（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。
考题
下面关于保险代理从业人员的保密义务，叙述正确的是( )。A.保险代理从业人员应当对有关客户的信息向所属机构保密B.保险代理从业人员应当对有关所属机构的所有信息向客户保密C.保险代理从业人员应当对客户的与投保无关的信息向所属机构保密D.保险代理从业人员对所属机构的所有信息都不用保密
考题
关于财务规划，下列说法正确的是( )。A．投资规划研究风险转移的问题B．税收规划研究减少客户支出的问题C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题
考题
银行业金融机构应定期制定从业人员行为的评估规划,下列说法符合《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的要求的是()
A、每隔三年制定从业人员行为评估规划B、定期评估对象为全体从业人员行为C、针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议D、评估结果应定期向高级管理层报告
考题
根据《银行业从业人员职业操守》的规定，下列关于银行从业人员在与客户接触时的做法，正确的有( )。A．邀请客户在员工餐厅吃工作餐B．客户是上帝，应当满足客户的一切要求C．一有机会就邀请客户进行娱乐活动D．在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候E．赠送客户当地一家有名的商场消费卡
考题
下列关于保险公估从业人员在执业过程中处理竞争关系时要求说法错误的是( )。A．保险公估从业人员不得借助行政力量或其他非正当手段进行执业活动B．保险公估从业人员不得向客户给予或承诺给予不正当的经济利益C．保险公估从业人员不得向客户说明如何得知该客户的名称(姓名)、联系方式等信息D．保险公估从业人员不得诋毁、贬低或负面评价保险中介机构和保险公司及其从业人员
考题
下列哪项是对保险经纪从业人员客户保密责任的正确说法?（ ）A.对有关客户的信息向所属机构保密B.对有关客户的信息向保险人保密C.对客户的与投保无关的信息向所属机构和保险人保密D.对客户的与投保有关的信息向所属机构、保险人和保险监管部门及其分支机构和个人保密
考题
对于保险经纪从业人员的佣金收入，（ ）。A.应当向客户说明是否从保险人处取得B.应当向客户披露佣金收入总金额C.应当向客户说明其他保险经纪机构的佣金水平D.应当向客户说明制定佣金的标准
考题
下列关于税收规划的主要步骤说法错误的是（ ）。A.银行从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，要注意在税收规划中准确地把握这些情况
B.税收规划实施后，从业人员还需要经常、定期地通过一定的信息反馈渠道来了解纳税方案执行的情况
C.当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果
D.客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，只要出现对客户不利的法律后果，从业人员即应积极负责赔偿客户因此受到的损失
考题
下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是( )。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构
考题
下列关于保险公估从业人员在执业过程中处理竞争关系时的要求，说法错误的是（）。A、保险公估从业人员不得借助行政力量或其他非正当手段进行执业活动B、保险公估从业人员不得向客户给予或承诺给予不正当的经济利益C、保险公估从业人员不得向客户说明如何得知该客户的名称（姓名）、联系方式等信息D、保险公估从业人员不得诋毁、贬低或负面评价保险中介机构和保险公司及其从业人员
考题
私人银行为客户提供综合财富规划，关于这项业务，以下说法正确的是（）。A、客户不需要将财富目标告知客户经理B、为客户制定静态资产配置方案C、需要持续进行审慎性评估和监控D、只为客户提供单一产品
考题
依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
考题
下列哪项是对保险经纪从业人员客户保密责任的正确说法？（）A、对有关客户的信息向所属机构保密B、对有关客户的信息向保险人保密C、对客户的与投保无关的信息向所属机构和保险人保密D、对客户的与投保无关的信息向所属机构、保险人和保险监管部门以外的其他机构和个人保密
考题
下列关于银行从业人员在了解客户方面操作正确的是（）。A、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务B、银行业从业人员应了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况C、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的财务和业务状况D、银行业从业人员应根据风险控制要求了解客户的家庭感情状况
考题
对公平对待客户的要求，以下说法正确的有（）A、银行业从业人员不得因客户的国籍差异而歧视客户B、银行业从业人员不得因客户的性别差异而歧视客户C、银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户残障而歧视客户D、银行业从业人员不得因业务的繁简程度差异而歧视客户E、银行业从业人员不得因业务的金额大小差异而歧视客户
考题
单选题下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（）。A
理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务B
理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视C
银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化D
银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
考题
单选题银行业从业人员的下列行为正确的有：（）A
向客户夸奖自己银行的产品，宣称自己银行的所有产品是同类中最好的B
为争取客户而向客户宣扬其他银行的某些从业人员信誉低下C
向客户送购物卡或者接受客户送的购物卡D
向客户客观的介绍自己银行的产品
考题
单选题下列关于保险公估从业人员在执业过程中处理竞争关系时的要求，说法错误的是（）。A
保险公估从业人员不得借助行政力量或其他非正当手段进行执业活动B
保险公估从业人员不得向客户给予或承诺给予不正当的经济利益C
保险公估从业人员不得向客户说明如何得知该客户的名称（姓名）、联系方式等信息D
保险公估从业人员不得诋毁、贬低或负面评价保险中介机构和保险公司及其从业人员
考题
单选题下列哪项是对保险经纪从业人员客户保密责任的正确说法？（）A
对有关客户的信息向所属机构保密B
对有关客户的信息向保险人保密C
对客户的与投保无关的信息向所属机构和保险人保密D
对客户的与投保无关的信息向所属机构、保险人和保险监管部门以外的其他机构和个人保密
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