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多选题
对集团客户和关联企业的授信管理，要求实行集团关联企业的（）。
A
统一授信
B
集中审查
C
集中管理
D
彻实强化集团关联客户的贷后管理
参考答案
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解析：
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考题
以下集团客户授信中,原则上不采取统一授信管理模式或集中授信、分贷分还模式的是()。
A.全行性和区域性战略客户集团B.银行股东关联方集团客户C.跨区域、跨分支机构授信的集团客户D.一些低风险的客户
考题
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）A.集团客户风险和内部企业B.集中风险和关联客户授信C.集团客户风险和关联客户授信风险D.集中风险和内部企业风险
考题
对于符合集团客户认定标准的，均应纳入集团客户实行统一授信管理，集中对集团客户授信进行风险控制。上述内容遵循的是集团客户授信管理的哪一条原则：（）。A、统一授信原则B、适度授信原则C、额度调剂原则D、集中管理原则E、预警原则
考题
符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理（）A、已实行集团客户集中授信的；B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内
考题
评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。A、多头开户；多头贷款B、跨地区贷款；垒大户贷款C、集中借贷；分级借贷
考题
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。A、集团客户风险和内部企业B、集中风险和关联客户授信C、集团客户风险和关联客户授信风险D、集中风险和内部企业风险
考题
符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）A、已实行集团客户集中授信的；B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
考题
以下对存在关联关系的小企业统一授信管理的说法正确的是（）。A、纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式管理，不录入或取消其小企业管理标识，但须录入或保留小企业统计标识B、未纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式核定最高授信额度，但须录入或保留小企业管理标识和小企业统计标识C、关联体中只有一户企业在我-行融资，且该企业为小企业的，按照小企业进行授信管理D、对于相互之间存在关联关系的小企业，要在系统中注明关联关系，可以发放关联方提供担保的保证贷款
考题
银行对集团客户授信在具体总量测算方法选择不恰当的是（）。A、对于紧密型集团客户选择统一授信，统一分配方法B、对于管理紧密、业务分散的集团客户选择集中授信、分散使用方法C、对于松散型但具有关联关系的集团性企业选择分散授信、汇总管理方法D、对于松散型但具有关联关系的集团性企业选择集中授信、分散使用方法
考题
以下集团客户授信中，原则上不采取统一授信管理模式或集中授信、分贷分还模式的是（）。A、全行性和区域性战略客户集团B、银行股东关联方集团客户C、跨区域、跨分支机构授信的集团客户D、一些低风险的客户
考题
集团性客户风险防范要点：（）A、对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。B、切实解决银企信息不对称的问题。C、防范集团客户关联企业间的担保风险。D、集团客户用信时必须具有真实贸易背景。E、掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。
考题
在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息
考题
多选题以下对存在关联关系的小企业统一授信管理的说法正确的是（）。A纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式管理，不录入或取消其小企业管理标识，但须录入或保留小企业统计标识B未纳入合并报表的集团关联小企业，按照一般法人客户集团关联授信方式核定最高授信额度，但须录入或保留小企业管理标识和小企业统计标识C关联体中只有一户企业在我-行融资，且该企业为小企业的，按照小企业进行授信管理D对于相互之间存在关联关系的小企业，要在系统中注明关联关系，可以发放关联方提供担保的保证贷款
考题
多选题集团性客户风险防范要点：（）A对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。B切实解决银企信息不对称的问题。C防范集团客户关联企业间的担保风险。D集团客户用信时必须具有真实贸易背景。E掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。
考题
多选题根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。A集团客户风险和内部企业B集中风险和关联客户授信C集团客户风险和关联客户授信风险D集中风险和内部企业风险
考题
多选题符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）A已实行集团客户集中授信的；B集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；C集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
考题
多选题符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理（）A已实行集团客户集中授信的；B集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还C集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；D民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。E跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内
考题
单选题评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。A
多头开户；多头贷款B
跨地区贷款；垒大户贷款C
集中借贷；分级借贷
考题
多选题依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）A实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；B核定集团总的授信额度C防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；D防止对关联企业授信的失控。
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