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农行员工小李向客户承诺发行的理财产品收益率8%，而该期理财产品说明书上注明预期收益率为4%，小李的行为违反了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》。可给予小李的处分为：（）
- A、不需要处分
- B、警告
- C、记过
- D、记过至撤职
参考答案
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考题
下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（ ）。 A．免费向客户提供国际市场理财产品信息 B．向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道 C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益 D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
考题
某客户分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B。若理财产品A的期望收益率为10%，理财产品8的期望收益率为15%，则该投资组合的期望收益率是（ ）。 A．12．9% B．11．9% C．10．9% D．10．1%
考题
下列属于非保证收益理财计划的有( )。A．银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收益和风险由银行和客户按照合同约定分配B．银行推出某理财产品，预期收益率为3.5%.C．银行推出某理财产品，保证最低收益率为3.5%.D．银行推出某理财产品，保证到期收益率为3.5%.E．银行推出某理财产品，预期最低收益率为3.5%.
考题
下列是理财产品的各种特征的比较，其中说法正确的是( )。A．理财产品z承诺2年后支付本息共5000元，理财客户要求的年收益率为4％，则该产品的价格是4629．6元B．理财产品Y要求投资者购买时投入5000元，以后每月月末投入500元，2年后支付本息和共18025元，则该理财产品的收益率是4．6％C．理财产品x要求投资者购买时投入3000元，以后每月月末投入500元，该理财产品承诺的收益率为5％，则为了准备20000元资金购买电脑，应该持有该产品32个月D．理财产品w的年收益率为4％，承诺购买以后每月支付500元利息，则其价格应该是12500元E．以上说法皆正确
考题
某客户分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B。若理财产品A的期望收益率为10%，理财产品B的期望收益率为15%，则该投资组合的期望收益率是( )。A．12.9%B．11.9%C．10.9%D．10.1%
考题
小张投资了12万元和6万元分别购买理财产品A和理财产品B。理财产品A的期望收益率为16%，理财产品B的期望收益率为20%。客户经理向小张推荐了一款期望收益率为25%的理财产品C。若小张希望自己的投资组合期望收益率不低于20%，则小张可以投资( )万元购买理财产品C。A．10B．8C．7D．5
考题
银行个人理财业务人员的( )行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定。A．免费向客户提供国际市场理财产品信息B．向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道C．向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D．为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
考题
商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：A.不得将存款单独作为理财产品销售B.不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售C.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益D.不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率
考题
A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。
在已知小李为稳健型风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了()。 A. 风险匹配原则
B. 审慎性原则
C. 公开公正原则
D. 风险隔离原则
考题
A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。
该理财产品属于()。 A. 非保本理财产品
B. 保本理财产品
C. 分级产品
D. 非分级产品
考题
A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60％—100％，但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。
根据2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，A银行推销理财产品时，如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率，（ ）。A.可由商业银行自行决定
B.应当附加条件
C.须经监管部门批准
D.要向社会公告
考题
A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60％—100％，但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。
在已知小李为稳健风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了( )。
A.风险匹配原则
B.审慎性原则
C.公开公正原则
D.风险隔离原则
考题
A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。
根据2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，A银行推销理财产品时，如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率，()。 A. 可由商业银行自行决定
B. 应当附加条件
C. 需经监管部门批准
D. 要向社会公告
考题
商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险。其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财产品是（ ）。A.保证收益理财产品
B.非保证收益理财产品
C.保本浮动收益理财产品
D.非保本浮动收益理财产品
考题
由银行向客户承诺支付最低收益．产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财产品是（）。A、非保本浮动收益理财产品B、保本浮动收益理财产品C、保证最低收益理财产品D、固定收益理财产品
考题
关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率C、将存款单独作为理财产品销售D、销售人员代替客户签署文件
考题
商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：（）A、不得将存款单独作为理财产品销售B、不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售C、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益D、不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率
考题
不定项题该商业银行在向小李销售该理财产品时，不符合《商业银行理财业务监督管理办法》的做法有（ ）。A向小李承诺该理财产品的预期收益率B在销售专区内对销售过程进行录音录像C告知小李也可以在某证券公司购买该理财产品D销售的该理财产品的风险等级低于小李的风险承受能力
考题
单选题商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险。其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财产品是（）。A
保证收益理财产品B
非保证收益理财产品C
保本浮动收益理财产品D
非保本浮动收益理财产品
考题
单选题下列关于理财产品销售行为规范及相关要求的表述中，错误的是（）。A
商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率B
商业银行向客户承诺高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益C
商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利D
商业银行可以承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
考题
单选题由银行向客户承诺支付最低收益．产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财产品是（）。A
非保本浮动收益理财产品B
保本浮动收益理财产品C
保证最低收益理财产品D
固定收益理财产品
考题
单选题客户到华夏银行申请购买结构性理财产品时，华夏银行业务人员首先应（）。A
为客户填写理财产品协议书B
介绍产品收益率C
承诺产品最低收益D
向客户提示产品风险
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