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从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（）。
- A、在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单
- B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
- C、由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下
- D、客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
参考答案
更多 “从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（）。A、在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下D、客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款” 相关考题
考题
以下哪些客户的资金流动不合理()
A.与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸交保单B.客户支付趸交保费后短时间内要求最大金额的保单借款C.在通常应由支票或其他支付工具付款的情况下通过现金付款D.将保单利益支付或转移给相关直系亲属
考题
从经济理性分析,以下哪个客户的交易不合理()
A、在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保(投保一年以)，尤其是以现金支付的保单B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、由第三以支票形式支付保费，特别是在第三与客户无明显关系的情况下D、客户支付趸缴保费后短时间要求最大金额的保单借款
考题
下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗手法()
A、投保人要求用大额现金缴保费B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
考题
以下哪个客户的基础身份信息存在疑点()。
A、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单B、难以得到其帐号的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、客户支付趸缴保费后短时间要求最大金额的保单借款D、不正常的领取要求，包括将保单利益支付或转移给无明显关系的人
考题
以下哪些客户的基础身份信息存在疑点()。
A、由第三以支票形式支付保费，特别是在第三与客户无明显关系的情况下B、与客户政策行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单C、保单地址不是客户的永久地址，如使用雇员的住址作为递送交易文件的地址D、为同一被保险人购买多小额保单，各自以现金付费，退保时确要求将保费退还给第三
考题
以下关于健康保险产品退保的陈述，正确的是()。A、通常情况下，保单生效时间越长，退保率越高B、保费递增的大额保单，退保率可能会随时间推移而降低C、缴费频率较高的保单，退保率相对较高D、当其他情况相同时，女性客户的保单退保率要高于男性客户
考题
财产公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有( )。
A、趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高B、理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱C、缴款对象异常，如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费，自然人客户委托其他人代缴保费D、要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领
考题
以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤
考题
保险经纪人代表投保人完成投保后，应当按照委托合同的约定，跟踪客户需求的变化，做好后续工作。包括( )：①在保险期届满之前及时通知客户续保，并按照客户要求办理续保事宜;②如果客户提出退保，应提醒客户注意保单中有关退保的条款、退保可能引致的财务损失以及退保后所面临的保单保障范围内的风险;③如果客户决定退保，应按照客户的要求为其办理有关事项;④如果客户提出更换保险公司，应为客户做好退保和投保之间的衔接事宜。A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③
考题
客户张先生投保智盈人生万能险，前三年每年都按时支付当期应交期交保费，则当客户从第四个保单年度起，保险公司将额外分配()的2%作为持续交费特别奖励进入保单账户。A、当期支付保费B、当期应交期交保费C、累积已付期交保费D、当时保单账户价值
考题
某客户了解到，现在大多数保险产品都采用水平保费计划，从精算原理角度来看，水平保费在数学上等于相应的趸缴保费，说法错误的是()。A:水平保费原理适用任何期限的人寿保单
B:水平保费原理适用任何期限的健康保单
C:保单早期缴纳的水平保费比支付当期死亡保险金所要求的多
D:保单后期缴纳的水平保费比支付当期死亡保险金所要求的多
考题
《投资连结保险精算规定》对不同缴费形式下退保费用或部分领取费用的收取比例作了限制，对于趸交保费形式的投资连结保险描述正确的是（）A、如果初始费用小于或等于零，第一保单年度的退保费用不得高于投保人保单账户价值或者部分领取部分对应的保单账户价值的10％，该比例逐年递减1％B、如果初始费用小于或等于零，直至第十一保单年度及以后退保费用为零C、如果初始费用大于零，第一保单年度的退保费用不得高于投保人保单账户价值或者部分领取部分对应的保单账户价值的10％，该比例逐年递减2％D、如果初始费用大于零，直至第六保单年度及以后退保费用为零
考题
以下关于健康保险产品退保的陈述，不正确的是（）A、通常情况下，年轻人的退保率高于老年人B、保费递增的大额保单，退保率可能会随时间推移而升高C、其他情况相同时，女性客户的保单退保率要低于男性客户D、缴费频率较高的保单，退保率相对较高
考题
下列关于批减批退业务的说法中，正确的是（）A、出单中心（含出单分中心）及区县级机构应按照《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，做好客户交易资料保存和客户身份识别、大额及可疑交易上报工作B、全额收取保费的保单发生批减批退时，无单独要求的，批减批退的保费资金直接支付给出单中心（含出单分中心）批改时在承保系统录入的支付对象C、存在应收保费的保单发生批减批退时，批减批退的保费优先抵扣应收保费D、对于同一客户要求不同保单的保费与批减批退净额收付处理时，应由客户在批改时提出申请，并在批单中明确标识批减批退保费不支付，然后在收付费系统中完成净额收付处理
考题
以下哪个客户的资金流动不合理（）。A、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户C、在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求D、员工或代理人频繁地接纳趸缴业务，且远超出公司平均水平
考题
以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点？（）A、缴款对象异常，由第三人代缴保费B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转至个人账户C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
考题
A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型（）A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C、法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。D、大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。
考题
单选题以下哪个客户的资金流动不合理（）。A
与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单B
身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户C
在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求D
员工或代理人频繁地接纳趸缴业务，且远超出公司平均水平
考题
单选题以下关于健康保险产品退保的陈述，不正确的是（）A
通常情况下，年轻人的退保率高于老年人B
保费递增的大额保单，退保率可能会随时间推移而升高C
其他情况相同时，女性客户的保单退保率要低于男性客户D
缴费频率较高的保单，退保率相对较高
考题
单选题以下叙述（）是保险公司面临的洗钱风险。①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费②单位客户首期保费或趸交保费从非单位账户支付或从境外银行账户支付③频繁投保、退保、变换险种和保险金额④犹豫期退保时称发票丢失⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释A
①③④⑤B
①③⑤C
①②③④D
①②③④⑤
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