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判断题
银行(信用社)人员要重点关注有异常行为的银行(信用社)信贷人员,不定期对其管辖的客户进行调查回访,发现问题妥善处理。()
A

B


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考题 银行营业网点安保人员无法识别出客户异常行为。() 此题为判断题(对,错)。

考题 基金投资跟踪与评价的内容包括()。 Ⅰ、积极回访投资者,解答投资者疑问 Ⅱ、对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度 Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常行为 Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ BⅡ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

考题 信贷客户经理调查后移交审查岗审查,审查岗审查同意后报信用社主任审批,超信用社主任权限的报贷审组审批,()操作重点环节发放贷款。A、客户经理B、审查人员C、风险监管员D、信用社主任

考题 银行(信用社)人员要重点关注有异常行为的银行(信用社)信贷人员,不定期对其管辖的客户进行调查回访,发现问题妥善处理。()

考题 在办理抵押登记时,银行(信用社)要关注借款人或抵押人伪造抵押登记书或克隆权证,并与银行(信用社)经办人员相互串通,骗取信贷资金的风险。()

考题 客户无法亲自到场办理银行承兑汇票的,可以委托银行(信用社)工作人员代客户办理。()

考题 吸收客户资金不入账罪的犯罪主体为()。A、一般性公司企业及其工作人员B、农村信用社工作人员C、银行工作人员D、农村信用社E、银行

考题 判断题对农村信用社承兑的银行承兑汇票办理贴现,承兑的农村信用社应为农行当年度AA级(含)以上的优良客户。A 对B 错

考题 判断题银行间债券市场的投资主体包括所有银行、信用社、基金公司、保险公司和部分财务人员、信托公司、证券公司。A 对B 错

考题 判断题严禁银行(信用社)人员私自建立“资金池”方式,或通过地下钱庄控制管辖客户的贷款。()A 对B 错

考题 判断题农村信用社利用自身资金或信誉为客户提供资金融通或代客户承担债务责任的行为属于信贷。A 对B 错

考题 判断题客户无法亲自到场办理银行承兑汇票的,可以委托银行(信用社)工作人员代客户办理。()A 对B 错

考题 多选题吸收客户资金不入账罪的犯罪主体为( )。A一般性公司企业及其工作人员B农时信用社工作人员C银行工作人员D农村信用社E银行

考题 判断题信用社员工可以保管客户银行卡及密码并替代储户取款。()A 对B 错

考题 判断题信用社储蓄工作人员应遵守储蓄原则,不许将客户存款资料告知本信用社以外的其他人员,维护客户权益。A 对B 错

考题 判断题在办理抵押登记时,银行(信用社)要关注借款人或抵押人伪造抵押登记书或克隆权证,并与银行(信用社)经办人员相互串通,骗取信贷资金的风险。()A 对B 错

考题 判断题风险监管员是指县级联社派驻到基层信用社,根据授权权限要求独立从事信贷、会计结算业务重点风险点业务操作的专业人员。A 对B 错

考题 判断题信贷人员在对客户的经营业绩进行分析评价时,要重点关注资产负债比率指标。( )A 对B 错

考题 判断题银行要做好资金账户监管,要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。A 对B 错

考题 判断题客户可以用信用社贷款缴存银行承兑汇票的保证金。A 对B 错

考题 判断题银行本票未用退回,农村信用社将签发银行本票所收取的款项退还客户。A 对B 错

考题 判断题集中评级授信时:调查人由其他信用社抽调人员、农村信用社客户经理签字,审查人由县级联社机关人员签字,审批人由信用社主任负责签字。A 对B 错

考题 判断题评级授信工作小组原则上要由县级联社包点人员、信用社主任、本社信贷客户经理、其他信用社抽调的信贷客户经理和村委会主任等至少5人组成。A 对B 错

考题 判断题银行(信用社)人员要重点关注有异常行为的银行(信用社)信贷人员,不定期对其管辖的客户进行调查回访,发现问题妥善处理。()A 对B 错

考题 判断题对银行(信用社)经办人员不正常办理还款手续,违规采用内部凭证直接从借款人账户划扣贷款本息的行为视情况是否予以查处。()A 对B 错

考题 判断题根据规定,农村信用社信贷人员占在职工总人数的比例要达到30%。A 对B 错

考题 单选题以下属于基金客户服务跟踪评价的行为有( )。Ⅰ、积极回访投资者,解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度A Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、Ⅲ、ⅣC Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

考题 判断题每日营业终了,信贷专柜人员将贷款管理凭证联交信用社主任签章。A 对B 错