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商业银行按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，并应落实以下监管要求()。
A.商业银行应建立专营机制，总行要对理财业务实行归口业务管理
B.商业银行应对理财业务实行专户资金管理、专门统计核算
C.按照相应标准对理财资金募集、投资、风险等进行严格管理
D.推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
E.理财业务应主要赚取管理费，严禁风险兜底
B.商业银行应对理财业务实行专户资金管理、专门统计核算
C.按照相应标准对理财资金募集、投资、风险等进行严格管理
D.推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
E.理财业务应主要赚取管理费，严禁风险兜底
参考答案
参考解析
解析：根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制，按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务。
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考题
下列有关理财业务管理的说法中，有误的是( )。A、根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制B、根据监管要求，商业银行应按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底C、在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务D、中央银行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应
考题
规范理财对接资产非信贷业务管理。按照银监会( )的原则，规范商业银行理财产品，加强行为监管，严格风险管控。A理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、信息公开透明、信息公开透明B理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明C理财与信贷业务逐一对应、产品与项目分离、单独建账管理、信息公开透明D理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明
考题
理财对接投行类资产非信贷业务评审，指在( )A理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的风险审查工作B理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查工作C理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产操作风险开展的尽职调查、风险审查工作D 理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查、风险审查工作
考题
商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求____ 。A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;D、具备相关监管部门要求的行业资格。
考题
商业银行应按照()的原则,依法合规地开展金融创新,不得通过理财业务规避审慎监管政策,变相调节资本充足率、存贷笔、拨备覆盖率等各项监管指标,进行监管套利。
A.利益可核算B.实质重于形式C.以客户为中心D.风险可控
考题
下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
考题
下列关于商业银行的理财工作人员必须具备的资格要求。错误的是（ ）。A 、 对个人理财业务活动的相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识
B 、 具备相应的学历水平和工作经验
C 、 理财业务人员每年的培训时间应不少于50个小时．并取得相应的理财师职称
D 、 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
考题
商业银行应按照“（ ）”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先
B.实质重于形式
C.公平优先
D.合理竞争
考题
下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的说法中，错误的是()。A.信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金
B.商业银行应按照“存款自愿、取款自由”的原则吸收存款，应照“买者自负、卖者有责”的原则销售理财产品
C.理财产品收益可以由商业银行与投资者单独商定
D.商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险
考题
根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）A、按照形式原则，依法合规地开展金融创新B、对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算C、为每个理财计划建立托管的明细账D、每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
考题
理财对接投行类资产非信贷业务，是指交通银行以理财产品投资者代理人身份，将理财资金直接或间接投资于非个人客户投行类资产（含投行类融资项目），并根据监管规定和理财相关合同的约定，以投行类资产回收资金支付投资者的投资收益。
考题
多选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行个人理财业务人员应满足（）资格要求。A对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则C掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解D具备相应的学历水平和工作经验
考题
单选题理财对接投行类资产非信贷业务评审，指在（）。A
理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的风险审查工作B
理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查工作C
理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产操作风险开展的尽职调查、风险审查工作D
理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查、风险审查工作
考题
单选题下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的表述，错误的是（ ）。A
商业银行按照“存款自愿，取款自由”的原则吸收存款，按照“买者自负，卖者有责”的原则销售理财产品B
信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金C
商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险D
理财产品收益可以由商业银行与投资者自行商定
考题
单选题根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）A
按照形式原则，依法合规地开展金融创新B
对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算C
为每个理财计划建立托管的明细账D
每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
考题
判断题检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。A
对B
错
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