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单选题
以下对于风险等级的判断错误的是()。
A

低可能性与轻微后果的风险是低风险

B

高可能性与严重后果的风险是高风险

C

高可能性与轻微后果的风险是低风险

D

低可能性与严重后果的风险是高风险


参考答案

参考解析
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考题 对于已确立风险等级的客户,金融机构应根据其涉及的业务设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪() 此题为判断题(对,错)。

考题 对于已评定过风险等级的客户,高风险等级客户的重新评定期限为(),较高风险等级客户的重新评定期限为(),一般风险等级客户的重新评定期限为(),低风险等级客户重新评定期限为()

考题 建筑火灾风险评估的流程正确的是( )。A.信息采集、评估指标体系建立、风险识别、风险控制措施、风险分析与计算、风险等级判断B.风险识别、风险控制措施、评估指标体系建立、信息采集、风险分析与计算、风险等级判断C.评估指标体系建立、信息采集、风险识别、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施D.信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施

考题 对于客户安全风险等级较高客户应缩短检查周期。() 此题为判断题(对,错)。

考题 基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,基金产品风险应当至少包括以下三个等级:( )。 A.无风险等级B.低风险等级C.中风险等级D高风险等级

考题 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。判断对错

考题 安全风险等级由安全风险发生概率等级和安全风险损失等级间的关系矩阵确定。对于概率等级为2 级,损失等级为3 级的安全风险等级为( )风险。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级

考题 建筑火灾风险评估流程顺序描述正确的是()。A、信息采集—风险识别—评估指标体系建立—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施B、信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—评估指标体系建立—风险控制措施C、信息采集—评估指标体系建立—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施D、评估指标体系建立—信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施

考题 风险等级排序是风险管理的重要环节,对风险等级排序以下描述错误的是()A、对按户归集的风险信息分值进行计算B、对纳税人实行风险等级管理C、-般分为初级、中级、高级、特级D、以风险分值为依据

考题 重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应()A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

考题 对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果,不能完全依赖,应根据客户的实际情况,参考预分类结果进行分析判断,认真划分客户的风险等级。()

考题 重新识别客户身份后,对于洗钱风险等级,银行应()。A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户风险等级C、及时调整客户风险等级D、下一次办理业务时调整客户风险等级

考题 以下对于市场性资产的描述正确的是()。A、防范风险,保障基本生活无忧B、财富和经济增长同步、维持社会财富等级C、博取超高回报,实现社会财富等级跃升D、防范风险的同时,谋求财富水平提升

考题 以下对于进攻性资产的描述正确的是()。A、博取超高回报,实现社会财富等级跃升B、财富和经济增长同步、维持社会财富等级C、防范风险,保障基本生活无忧D、防范风险的同时,谋求财富水平提升

考题 网点权限为3级的网点,可以销售()的个人理财产品。A、所有风险等级B、中等风险及以下风险等级C、中高风险及以下风险等级D、只可以销售低风险

考题 重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应()。A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、等系统对存量客户风险等级调整时,再做处理

考题 以下关于新产品/业务风险管理措施中的风险评级,说法错误的是()。A、风险评级要结合业务特点和风险管理实践经验B、风险评级可以运用定量或定性方法C、根据同类风险的各个风险点的最低等级,确定该类型产品/业务的风险等级D、按照预期发生概率评估每个风险点发生的可能性

考题 判断题对于一般个人客户,银行通过对其进行充分的风险揭示后,可以向其提供各类风险等级的理财产品。A 对B 错

考题 判断题对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果,不能完全依赖,应根据客户的实际情况,参考预分类结果进行分析判断,认真划分客户的风险等级。()A 对B 错

考题 单选题以下对于防御性资产的描述正确的是()。A 防范风险的同时,谋求财富水平提升B 财富和经济增长同步、维持社会财富等级C 防范风险,保障基本生活无忧D 博取超高回报,实现社会财富等级跃升

考题 判断题对于风险等级高客户的审核应严于风险等级较低客户的审核。()A 对B 错

考题 多选题证券公司应在客户风险等级划分的基础上,对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中,对高风险客户应采取强化的风险控制措施,以有效预防风险。以下描述正确的是:()A证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。B对于高风险等级客户,实施更为严格的客户身份识别措施。C对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。D对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为,开展可疑交易识别工作。

考题 单选题风险等级排序是风险管理的重要环节,对风险等级排序以下描述错误的是()A 对按户归集的风险信息分值进行计算B 对纳税人实行风险等级管理C -般分为初级、中级、高级、特级D 以风险分值为依据

考题 单选题重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应()A 不必调整客户洗钱风险等级B 定期调整客户洗钱风险等级C 及时调整客户洗钱风险等级D 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

考题 单选题建筑火灾风险评估的流程正确的是()。A 信息采集、评估指标体系建立、风险识别、风险控制措施、风险分析与计算、风险等级判断B 风险识别、风险控制措施、评估指标体系建立、信息采集、风险分析与计算、风险等级判断C 评估指标体系建立、信息采集、风险识别、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施D 信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施

考题 单选题网点权限为3级的网点,可以销售()的个人理财产品。A 所有风险等级B 中等风险及以下风险等级C 中高风险及以下风险等级D 只可以销售低风险

考题 单选题关于项目社会稳定风险等级评判,下列说法错误的是( )A 有可能引发大规模群体性事件的属于高风险等级B 发生集体上访、请愿的属于中风险等级C 部分群众有意见、反应强烈的属于中风险等级D 多数群众理解支持,少数群众有意见的是中风险等级