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多选题
调查人员可通过以下()等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。
A
公安身份查询系统
B
人民银行征信系统
C
电话调查
D
上门调查
参考答案
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解析:
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更多 “多选题调查人员可通过以下()等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。A公安身份查询系统B人民银行征信系统C电话调查D上门调查” 相关考题
考题
对新增授信客户未进行双人实地调查,对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实,并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的,客户经理与授信经营部门负责人共同承担()。A、 完全责任B、 主要责任C、 次要责任D、 免责
考题
商业银行发行贷记卡,应当对申请人相关资料的()进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批。A、合法性、真实性和有效性B、真实性、完整性和有效性C、真实性、合法性和完整性D、合法性、有效性和完整性
考题
()应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。A、营销人员B、受理人员C、录入人员D、调查人员
考题
客户基本情况调查包括()。A、对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实B、对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实C、对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实D、对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实
考题
客户经理进行授信调查时,要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料()进行认真核实。A、完备性、合法性、有效性B、合法性、真实性、有效性C、合法性、真实性、完备性D、完整性、有用性、真实性
考题
在客户调查和业务受理尽职环节,授信尽职调查人员应重点调查()A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料,客户资料有无遗失、毁损。B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C、是否对客户进行现场调查,或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查,现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,是否重新进行授信分析评价。
考题
下列不属于授信调查的原则的是()。A、双人实地原则。是指由两名授信调查人员应共同到客户实际生产经营和办公场所进行实地调查B、实地调查和间接辅助调查相结合的原则。是指对客户的调查及其资料验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实C、真实性原则。是指授信调查人员要核实验证所搜集资料的真实性,并对其真实性和有效性负责D、持续监测原则。是指对客户的信息进行持续而监测和分析,以及时掌握客户的风险状况
考题
单选题()应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。A
营销人员B
受理人员C
录入人员D
调查人员
考题
单选题客户经理进行授信调查时,要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料()进行认真核实。A
完备性、合法性、有效性B
合法性、真实性、有效性C
合法性、真实性、完备性D
完整性、有用性、真实性
考题
多选题客户基本情况调查包括()。A对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实B对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实C对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实D对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实
考题
多选题关于调查流程,下列说法正确的是()A调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性,并调查申请人的资信状况等B调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查C内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查,外部调查则主要以电话调查为主D其中身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节
考题
多选题关于授信前期调查基本要求,说法正确的有()A了解客户和客户业务的情况。B对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。C对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。D对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。E将核实过程和结果以书面形式记载。
考题
单选题商业银行发行贷记卡,应当对申请人相关资料的()进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批。A
合法性、真实性和有效性B
真实性、完整性和有效性C
真实性、合法性和完整性D
合法性、有效性和完整性
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