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单选题
某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A
投资即理财
B
投资与理财没有关系
C
投资是进行理财的一种工具
D
理财是投资的一部分
参考答案
参考解析
解析：
理财要达到资产保值增值的目的，而要增值就需要依赖投资来实现，所以说投资是理财的一种工具，当然投资规划也是理财八项规划中非常重要的专项规划。
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考题
单选题张某，70岁，1995年与李某再婚，当时张某与前妻的儿子张宾23岁。张某再婚后，张宾在自己的单位宿舍独自生活。1998年，张宾与王莉结婚，1999年3月张宾因车祸死亡，得到赔偿金5万余元，全部由张某领取。而此时王莉已有8个月的身孕。4月初王莉和张某达成一致，家里的房屋、电器等财产留给胎儿，暂由张某保管，但对赔偿款及张宾名下的存款、未领的工资等未作处理。此后，王莉取走了张宾名下存款3000元，张某领取了张宾工资1500元。同年的5月王莉生下一男孩张巍，现王莉与张某因遗产问题发生纠纷，向人民法院提起诉讼。张宾的第一顺序继承人是（）。A
王莉、张巍B
张某、王莉、张巍C
张某、张某的现任妻子、王莉D
张某和王莉
考题
单选题某寿险公司出具的首先保单规定，如果被保险人参军或者参加武警部队，保险公司可以宣布保单无效，之后恰好在保险期间内，一个被保险人参加武警部队并在一次围剿毒贩的行动中牺牲，保险公司在得知这一情况后，给保单受益人写了一封信，信中说被保险人为国捐躯，本公司放弃以其参加武警部队而死亡为理由的抗辩，这一行为属于（）。A
告知B
保证C
弃权D
禁止反言
考题
单选题关于购房商业贷款保险的说法，不正确的是（）。A
采用财产抵押担保的，必须购买房屋综合险B
采用财产抵押并加连带责任保证担保的，必须购买房屋险C
采用财产质押担保或连带责任保险的，必须够买保险D
采用公积金贷款的，可以不必购买保险
考题
单选题黄先生在媒体工作，收入稳定，每月税后工资6500元，每月赡养父母500元，租房700元，交通费300元，其他生活支出1500元，平均每月结余3500元。根据现金规划的原则，这部分流动资产，不适合以下（）投资。A
整存整取B
活期储蓄C
货币市场基金D
债券市场基金
考题
单选题理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。A
成长性资产30%～50%B
定息资产50%~60%C
成长性资产50%～70%D
定息资产60%～70%
考题
多选题按风险转移层次分，保险可以分为原保险、共同保险、重复保险和再保险。以下描述属于共同保险的是（）。A投保人与两个以上保险人之间就同一可保利益、同一保险标的、同一风险在同一保险期间内缔结保险合同B投保人与两个以上保险人之间就同一可保利益、同一保险标的、同一风险在同一保险期间内缔结保险合同，保险金额没有超过保险标的价值C投保人与两个以上保险人之间就同一可保利益、同一保险标的、同一风险在同一保险期间内缔结保险合同，保险金额超过保险标的价值D保险人和被保险人共同分担保险责任E投保人与两个以上保险人之间就同一可保利益、同一保险标的、同一风险在同一保险期间内缔结保险合同，并与保险人共同分担保险责任
考题
单选题投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。A
基金托管人B
基金承销公司C
基金管理公司D
基金投资顾问
考题
多选题关于内部环境分析，下列说法正确的是（ ）。A内部环境分析是对企业资源、能力进行评价B分析企业的优势与弱点C内部环境分析应是定期、经常进行的D目标在于发现市场上存在的未被满足的需求
考题
多选题关于企业年金账户管理人,下列选项符合«企业年金基金管理试行办法»的有（ ）。A企业年金账户管理人应为在中国注册且注册资本不少于1.5亿元人民币的独立法人B企业年金账户管理人取得企业年金基金从业资格的专职人员必须达到规定人数C企业年金账户管理人具有相应的企业年金基金账户信息管理系统D如果法人受托机构具备账户管理的资格,也可以兼任账户管理人E企业年金账户管理人任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产
考题
多选题外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。汇率的标价方法有（）。A直接标价法B间接标价法C已知价法D未知价法E询价法
考题
单选题客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。张先生知道目前世界各国都有养老保险制度，但是是不是所有国家的养老保险都是一回事？理财规划师解释道：由于世界各国的政治、经济和文化背景不同，养老保险模式有较大差异。从养老保险资金的征集渠道角度来讲，有的国家规定工薪劳动者在年老丧失劳动能力之后均可享受国家法定的社会保险待遇，但国家不向劳动者本人征收任何养老社会保险费，养老保险所需的全部资金都来自于国家的财政拨款，或者说都纳入国家的财政预算，这种养老保险的模式就是常说的（）。A
国家统筹养老保险模式B
强制储蓄养老保险模式C
投保资助养老保险模式D
部分基金式
考题
单选题王先生年收入为15万元,每年的储蓄比率为40%,目前有存款2万元,打算5年后买房。假设王先生的投资报酬率为15%。王先生买房时准备贷款20年,假设房贷利率为6%。
王先生可负担的贷款为（ ）万元。A
68.82B
37.56C
48.1D
50.7
考题
单选题关于流动性资产说法不正确的是（）。A
资产流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力B
流动性强的资产能够迅速变现而价值不受减损C
现金与现金等价物是流动性最强的资产D
流动性弱的资产就是指资产不易变现
考题
单选题王先生(42岁)是某私企老板,年收入约30岁。王太太(38岁)是公务员,年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。王先生的母亲与王先生一家同住,今年70岁,每月退休费1000元。 王先生目前已经拥有的保险,其中社会保险主要有失业保险、基本医疗保险、养老保险;商业保险主要车辆险、重大疾病险,其中最需要补充的保险是（ ）。A
投资连接险B
意外伤害保险C
年金保险D
分红保险
考题
多选题保险合同是双务合同，权利和义务是对等的，一方的权利就是另一方的义务。投保人应当履行（）义务。A及时缴纳保险费B维护保险标的处于安全状态C发生保险事故及时通知D发生保险事故尽力施救E索赔时提供相关证明和资料
考题
单选题在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。A
期货合约B
远期合约C
掉期合约D
期权合约
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