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单选题
保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。
A
银行
B
客户
C
存款人
D
担保人
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考题
单选题（ ）是指人民法院受理债权人提出的破产申请后3个月内，债务人的上级主管部门申请整顿，经债务人与债权人会议就和解协议草案达成一致，由人民法院裁定认可而中止破产程序的制度。A
和解B
整顿C
破产重组D
债务重组
考题
单选题（）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划，及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况，并对内部审计的整体质量负责。A
审计委员会B
内部审计部门C
首席审计官D
内部审计人员
考题
多选题下列关于外部审计的说法，正确的有（ ）。A外部审计已经成为银行监管的重要补充B外部审计没有独立权C银行与外部审计师是委托与被委托的关系D外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表E加强外部审计，会增加监管成本
考题
多选题借款人的资产与负债情况调查，内容包括（）。A确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况B调查其他可变现资产情况C查借款人在本行（社）或他行是否有其他负债或担保、家庭负债总额与家庭收入的比重情况等D分析借款人及其家庭收入的稳定性E调查借款人的学历
考题
单选题下列关于银团贷款的叙述，有误的一项是（ ）。A
银团贷款又称辛迪加贷款，由两家或两家以上银行基于相同贷款条件B
依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务C
银团贷款的原则是信息共享、独立审批、自主决策、风险自担D
管理者是牵头行
考题
多选题根据中国银监会出台的《商业银行流动性管理办法（试行）》，对于流动性覆盖率的正确说法有（ ）。A流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产B能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少50天的流动性需求C计算公式为：流动性覆盖率=合格优质流动性资产／未来30天现金净流出量×100%D合格优质流动性资产是指满足相关条件的流动性资产，以及能够在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产E商业银行的流动性覆盖率应当不低于80%。
考题
单选题在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A
产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录B
采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品C
所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认D
客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
考题
单选题下列各项说法正确的是（ ）。A
风险转移只能降低非系统性风险B
风险规避不发生实施成本C
风险补偿主要是指事后（损失发生后）对风险承担的价格补偿D
风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的
考题
单选题下列关于票据转贴现的说法中，错误的是（ ）。A
金融机构间融通资金的一种方式B
商业银行从中央银行融通资金的一种方式C
所使用的票据是未到期的已贴现商业汇票D
金融机构为了取得资金而转让票据的行为
考题
多选题根据真实票据理论，以商业行为为基础的短期贷款的特点包括（）。A带有自动清偿性质B有利于经济的发展C以真实的商业票据为凭证作抵押D有利于满足银行资金的流动性需求E信用量不随经济周期变化而变动，因此起到稳定经济作用
考题
单选题"既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。A
静态管理原则B
业务流程所有人负第一评估责任原则C
动态管理原则D
重要性原则
考题
单选题基金和管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于（）年。A
20B
10C
15D
5
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