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多选题
信用卡信用风险的主要指标包括（）。
A
不良贷款率
B
交易欺诈率
C
伪冒申请欺诈率
D
不良贷款回收率
参考答案
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解析：
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考题
单选题下列不属于综合影响和制约信用卡信用风险的因素是（）。A
国家宏观经济运行状况B
客户所处产业和行业发展状况C
客户所在企事业单位效益状况以及客户个体资产负债程度D
客户虚假申请卡片
考题
多选题以下关于国内信用证项下打包贷款业务的说法正确的是（）。A打包贷款金额不超过信用证金额的80％B是用于供货企业的备料、生产和装运等履约活动的专项贷款C是以信用证项下的预期销售货款为还款来源D期限最长不超过180天
考题
单选题第二还款来源合法有效，折现价值充足，流动性好，银行有较强的控制能力，在必要时有把握在较短时间内足值变现以收回信用本息。以上叙述符合第二还款来源（）级的核心定义。A
十分充足级B
充足级C
基本充足级D
不足级
考题
多选题以商业汇票为质押物的，操作员在纸质商业汇票系统做质押处理的，需注意（）。A收到“《质押凭证止付通知书》抵（质）押物出/入库清单”及质押商业汇票时，核对清单记录与质押商业汇票相符B质押商业汇票已按规定经过真伪核验并办理查询查复C汇票背书记载“质押”字样且签章无误D经有关主管审批后通过纸质商业汇票系统作质押处理
考题
多选题对存在以下（）情况的个人客户，可不经评分卡测评，直接归为B级或C级。A有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务的B信用卡恶意透支的C家庭成员（含债务人）有嗜赌、吸毒等不良行为的D生产设备、技术或从事业务属国家明令禁止的
考题
单选题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）A
5、1B
20、1C
20、10D
10、20
考题
多选题存款风险滚动式检查应严格遵循“三优先”的原则是什么？（）A大额存款优先检查的原则B存款异常变动优先检查的原则C临时存款优先检查的原则D重点账户存款变动优先检查的原则E验资户优先原则
考题
多选题内部评估人员按照农业银行押品准入标准，对拟接受的押品进行调查（可与贷前调查一并进行），调查内容主要包括（）。A收集抵押人、押品以及与评估有关的各类材料B实地查勘押品现状C核实押品真实性、合法性、有效性D记录调查和查勘结果
考题
多选题准贷记卡存在下列情形之一的，不能到期自动换卡（）。A账户目前存在逾期透支，经催收仍未归还的B最近一年内有3次及以上催收后方才还款行为的C持卡人最近一年内在人行征信系统内存在不良信息的D发卡行认为的其他不宜换卡情形
考题
多选题内控评价非现场测试依据是（）。A以前年度内部控制评价利用的成果B收集的内外部监管检查资料和相关数据资料C利用信息系统等非现场手段从各项业务数据中提取的风险线索D对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，不作为非现场测试依据
考题
单选题法律责任承诺书一般由（）填写。A
业务操作柜员B
复核岗位柜员C
后台监控人员D
知情保安
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